建行湘潭市分行湘纺支行成功堵截一起短信诈骗案

    2012年4月14日，星期六，湘纺支行个人客户经理，正在填单台处扫地，突然听到自助区内传来一个女人的声音，“你还是跟银行工作人员说一下，有可能是诈骗”。个人客户经理觉得不对劲，连忙放下扫把，快步走到自助区，当时自助区内共站着三个人，其中一对情侣，已经办理完业务，站在自助区门口，正关注着在自动存款机上办理业务的一名年轻女子，年轻女子一边接着电话一边在自动存款机上输存款帐号，非常专注，完全不理会那对情侣。说话的就是已办理完业务的年轻女孩，个人客户经理走过去后，那名年轻女孩对她说“我觉得很可能是诈骗，她一边接电话一边转账”。个人客户经理对正在存钱的这名年轻女子说“请问您办理什么业务？跟您打电话的这个人您认识吗？您输入的这个帐号是谁的帐号？”“这是我自己的存折帐号，是补交一笔养老保险，对方是社保局的工作人员”。为了防止客户资金被诈骗，个人客户经理抢先在自动存款机上按下了取消键。“我让银行工作人员跟你接电话”，说完她把自己的手机交到了个人客户经理的手上，个人客户经理接过电话“请问您是哪里？”，话筒中传来一个持广东口音，说塑料普通话的中年男子的声音，声音很不镇定，他没有回答个人客户经理的提问，却一再反问我个人客户经理是哪里？个人客户经理对那名年轻女子说，“您先把电话挂掉，这个人很可能是骗子”，“我不挂电话，等会又要打过去，”她说话不紧不慢，感觉对待这件事个人客户经理比她急。个人客户经理把她带到个人业务顾问处，要求她提供对方的帐号，查询对方的账户信息，“我没有对方的帐号，刚才存钱输入的也是我自己的存折帐号，我昨天收到一条信息，说我有一笔养老保险未交，而我确实是要补交养老保险，昨天我打了短信中留的咨询电话，他让我今天过来把我的存折激活一下，”说完，她打开了自己手机里面的短信，短信是由一个移动电话号码发过来的，短息内容大概就是要返还一笔养老保险金，咨询电话0731-******

    湘纺支行工作人员向这名客户提出了五个疑点，并进行了分析，那名年轻女子睁着一双疑惑的眼睛说：“可是我是存在自己的账上，他并没有要我转账。”：“您还是没明白，当您存完钱后，对方会要您按照他的提示一步步掉入他所设的陷阱，当他要您输入验证码时，其实输入的是转账金额，等您点完确认键后，钱就已经打入了对方的帐上，对方的电话也就再也打不通了。等您反映被骗后，为时已晚，您所能做的也就只有报警和等待了。

    女子还是没有缓过神来，慢步走到等候区的座椅上坐下，沉思约20分钟后，又拿了一个排队号。个人客户经理对她说：“您还要办理什么业务吗？”“我刚才又仔细回想了整个过程，这件事确实有很多可疑之处，但这笔钱我还是要存入自己的账上，”“我还是带您到自助区存入这笔款项，下次再碰到这种事，最起码先要落实情况，不能凭一条短信就轻易相信别人。”“谢谢你，要不是你，我刚才差点就被骗了”。

    这件事带给我一些思考：骗子的骗法其实并不高明，媒体包括报纸、电视、电台、网络也对利用短信诈骗案有过多次类似报道，为什么还是有人上当？作为客户，必须要提高自己的风险防范意识；作为银行工作人员，要加强自己的工作责任心，及时化解危机。