按照市行要求，近日业务经营部、黄华街支行在全行组织开展员工参与非法集资行为排查工作。
一是召开会议动员，充分认识非法集资的严峻形势和危害后果。认真组织员工学习监管部门和上级行的相关规定和要求，加大宣传教育力度，提高员工的风险防范意识和职业道德操守，教育员工远离和杜绝参与非法集资活动。
二是加强风险管控，认真组织开展业务风险排查。把员工参与民间借贷、非法集资等行为列入今年案件专项治理工作的重点内容，加强对员工职业操守教育和法纪意识教育，消除个别员工试图通过非法集资谋利的念头；强化开户管理，严格执行个人账户实名制和开户审查制度，防止虚假开户；规范资金存取、转账、挂失、网银签约等业务操作行为，加强对票据、印鉴卡、重要单证的管理，严格执行授权、对账等制度，防止非法集资资金“借道”银行结算网络进行流转；加强印章管理，严格执行印章使用的登记审批制度，防止违规用印；加大稽核监测力度，不断完善数据模型，提升对资金大进大出、快进快出等业务的稽核监测能力，增强技术防控的效果；加强对柜面业务和员工交易行为的检查、审计，实行早预警、早发现、早处置，防止风险积聚扩散；加强媒体信息检测，及时掌握可疑线索。
三是掌握员工动态，开展参与非法集资行为排查。统一印发《2012年员工参与非法集资自查表》、《2012年员工参与非法集资互查表》，专门设立排查信箱，强调员工独立开展参与非法集资行为排查。
四是严格排查纪律，发挥违规惩戒的警示教育作用。在加强对员工教育和管控的基础上，对于排查或日常发现员工参与非法集资风险苗头的，要及时采取果断措施，有效化解和消除风险隐患。对于经调查核实属于非法集资活动的责任人，按规定给予开除处分或解除劳动合同，维护铁的纪律，发挥违规惩戒的警示教育作用。
