建行大同南郊支行加强柜面业务操作监测

    为加强柜面业务管理，提高柜员合规操作水准，确保预警信息回复的及时性和有效性。建行大同南郊支行开展了柜面业务操作实时监测。主要监测项目有存款、卡折并用、授权、内部现金调拨、现金收付、冲正、自助设备的加钞和非实名制开户与交易等业务。通过监测有效规避了资金风险，规范了操作流程，提高了柜面业务合规意识。同时，提出下一步工作要求：一是积极关注大额对公转对私业务风险。要加强单位向个人账户大额转账、汇兑业务的监控与管理，客户未提供付款依据或相关证明文件不符合规定的，应予以拒绝办理。二是柜面人员要从反洗钱的角度关注该类账户，做好可疑支付的备案工作，要加大核查力度，确保核查及时，内容真实准确，严防大额资金操作风险及外部风险。三是营业主管柜员主管要对柜面交易、授权、现金调拨等业务实施全程监测，规避任何风险发生。