建行吕梁杏花村支行加强防范个人诈骗开户行为

    为防范个人诈骗开户行为，建行吕梁杏花村支行一是加强对自助业务转账签约管理。要求客户开户时在开户申请书上选择银行卡ATM自助转账功能是否开通和设定ATM自助转账限额，柜员必须根据客户选择在系统中进行设置。二是加强对客户开户实名制管理。支行在办理个人存款账户开户时，强化实名制审查，要求柜员认真核实客户身份，对于持身份证开户的，严格按照相关规定，在通过联网核查或鉴别仪联动联网核查核实无误后办理。要求客户将开户申请表中客户信息尽量填写完善，以便于联系客户和对客户身份的核实。三是加强落实理财产品销售风险评估工作。出售理财产品首先通过理财系统对客户进行风险承受能力和投资经验评估。风险评估问卷由客户本人在评估问卷上手工抄录“本人主动要求了解和购买该理财产品，清楚投资风险并自愿承担”语句后签字确认 。