随着客户群体的不断壮大，在建设银行开户办卡的客户也随之增多，风险也陡然增加。建设银行河北省分行营业部教育员工谨慎合规操作，在办理业务时认真进行联网核查控制身份证真伪的风险。成功堵截多起冒用他人证件申请办卡的事件。
这类业务均有一个共同的特点就是在受理业务时持户主身份证者无论如何追问，冒用人都会一口咬定是户主本人，并且冒用人和户主本人的相貌上或多或少有相像之处。针对此类情况，该部及时提醒员工严格做到以下几点：
一是将身份证上的照片与客户相貌进行比对，发现只是相貌相象但不能确定是本人时，再与统一门户或人行联网核查反馈回的大照片进行比对，由于联网核查反馈回的照片比身份证上的照片大，更容易发现一些面部特征，通常这些面部特征就是户主与冒用人根本上的区别。
二是询问客户生日、属相及身份证上的地址，冒充者可能背过身份证号，但当年的生肖及身份证上的具体地址有可能被其忽略。
三是在特色业务系统中将客户填写开户申请书时预留的手机号码进行查询，确定留的手机号的户主名称是否为办卡的户主本人，这种做法可以辅助查看客户是否曾经在建行开过账户，通过核实客户曾经开立的账户历史信息来确定客户的身份。
四是通过其他细节观察。俗话说“做贼心虚”，冒充者通常是低头忙其事务或打电话等等，不敢正视柜员的眼睛，此时柜员让其抬头仔细观看并坚定询问，冒充者可能会有犹豫、急躁、央求等不自然的表现。
最后，将所有的条件结合起来会一定会形成链条，真的假不了，假的真不了，冒名顶替的永远取代不了客户本人办卡的权利。坚持了以上几点，该部经办柜员在办理业务过程中严格按照正确的流程操作，授权人员把控好授权关，将风险直接控制在襁褓中。
