建设银行石家庄休门街储蓄所积极做好二代转型，切实发挥客户经理作用，最大限度的满足客户多样化的理财需求，自觉做好客户资产增值增效的助手，既维护了客户关系，得到了客户的信任，又使客户资产收益最大化，同时建立和培养了自己的客户群。该所客户经理认为这得得益于以下几点：
一是熟练使用系统工具。正确的使用系统工具保证了高端客户维护的标准化、规范化，也给客户经理日常工作提供了极大的帮助。该所客户经理经常利用系统报表分析功能对VIP客户的资产配置状况进行分析，例如，客户经理想营销一个从未见过面的客户，但对这名客户的偏好一点都不了解。在梳理客户资料时发现这个客户AUM值始终保持一个数值，几个月下来从来没有发生改变。在进一步搜索客户资产信息中，发现客户所有资产都在定期存款中，没有其他任何投资。根据这个特点，大致分析这个客户类型是保守型。为了让客户资金流动起来，使客户得到更大的收益，客户经理多次与客户联系，从理财产品入手，引导客户把资金流动起来，比同期定期存款收益高出不少，得到了客户极大认可。
二是不断学习提高综合素质。客户经理熟练使用系统工具是基础，提升自身各项素质才是根本。上级行对客户经理素质的提升非常重视，开办了“每周一课”，组织客户经理参与各种各样的培训，如：与客户的沟通技巧、客户心理分析、专业素质、营销技巧等。客户经理岗位是具有挑战性的工作岗位，对客户经理本身素质要求很高，该所组织客户经理加强学习，尽一切可能丰富自己的知识和信息。为提高业务技能我除了积极参加行内培训外，还抽出时间浏览股市、债市、期货、外汇市场，从WIND资讯中抽取财经信息，现在大家已经能够较好的根据客户财务状况、风险偏好等，为客户设计合理的理财方案。
三是分类管理客户。为提高客户服务的有效性和针对性，该所客户经理及时搜集整理客户信息，详细了解客户的基本信息，并根据账户信息和偏好信息对客户进行分类，以便实时跟踪掌握每一重点客户的实际情况。同时，及时完善补充信息。信息的完善过程，也是客户经理进一步挖掘客户需求的过程，客户的联系信息、偏好信息、家庭信息会不断变化，需要不断补充完善。为此该所客户经理在与客户交流中努力了解客户家庭资产状况，夫妻双方职业状况，所从事行业的发展前景，未来资金需求等，以此判断客户实际风险承受能力与心理承受能力的差距。并根据客户的不同类型分类，按照客户需求设计理财规划。
四是完善沟通技巧，创造沟通机会。良好的沟通技巧是做好工作的重要保证。该所把银行理财产品作为客户赚取收益的一个重要工具来推荐，反复研究客户，做到熟知客户情况，对从来没有接触过的客户电话联系后，第一次面谈时，为了能第一眼认出进门客户，常常在联网核查系统内调出客户照片看一看，这样客户一进门就能很快认出客户，使客户有一种被重视感觉。
五是利用现代信息技术为客户服务。电子银行业务能够解决客户频繁跑银行问题。刚开始，该所客户经理销售理财产品都是通知客户来网点办理，后来时间一长客户提出太占用时间，客户经理就给客户推荐办理电子银行业务，并教会客户使用，客户试着在网上购买几次后，觉得非常便捷。后来每次产品到期后该所都会给客户打电话，这样客户足不出户就能购买理财产品，时间一长，客户逐渐把其他行资金转移到该所。为了更好的为客户提供服务，该所还专门为已经购买理财产品的客户建立销售台账，详细记录，这样客户理财产品到期后能够及时跟进后续服务。维护客户不是一朝一夕的事情，每个客户的维护过程都是曲折、艰难的，每个客户的信任也绝对不是一次两次便可以取得的，该所正是靠用脑去服务客户、用心去打动客户，才赢得了客户的信任与认可。
