建行衡阳市分行编织小企“互廉网” 构筑员工“防腐墙”

   建行衡阳市分行开展巩固“双基”成果，以构建“《小企业从业人员廉洁自律告知书》和《贷后管理事项告知书》融入信贷经营全过的廉政文化进“小企”活动。在结合工作，突出重点，具体明确，便于操作的“四统一，四规定” 上下功夫，收效十分明显。

   一是统一“制式”，规定“两书”内容和格式。《廉洁自律告知书》、《贷后管理事项告知书》由各支行按照省行统一制式自行印制，未经省行同意，不得变更内容和格式。

   二是统一“要求”，规定客户有权签章人范围和归档。明确《告知书》上由借款单位法定代表人或其授权人签名并加盖单位公章。送达客户时，《廉洁自律告知书》客户留存，《廉洁自律告知书》回执联由客户签章后作为信贷管理档案必需内容之一归档；《贷后管理事项告知书》适用于所有公司信贷客户。

    三是统一“流程”，规定《廉洁自律告知书》随业务申报和审核。新办理的小企业业务申报，必须要有客户签章的《廉洁自律告知书》，否则不得进行申报。由公司部小企业中心受理岗进行审核。《贷后管理事项告知书》作为放款要件之一，无《贷后管理事项告知书》不得进入放款流程，由该行公司业务部受理岗负责审核。

    四是统一“存量”，规定《廉洁自律告知书》随贷后检查和完善。存量小企业信贷客户，各支行利用贷后检查的机会，在年底前将客户签章后的《廉洁自律告知书》和《贷后管理事项告知书》补充存入信贷管理档案。