建行株洲分行强化“双基”管理防控案件风险

    2011年，建行株洲分行以强化“双基”管理为抓手，搭建落实内控责任、防控案件风险的长效机制，实现了连续十年无重大违规、无重大安全责任事故、无案件的“三无”目标，为全行业务健康有序发展提供了强有力的保障。

    一是推进“双基”管理年活动，打造合规经营文化，该行制定“双基”管理年活动实施方案，下发相关考核措施，组织单位主要负责人签订“双基”管理暨案件防控工作责任状，将工作要点逐项分解，落实责任。通过召开动员会、推进会、协调会，以及对每一阶段的效能监察，促进活动扎实推进。全年编发工作简报19期，组织全行员工参加主题教育网上答题2次，参考人次1000多。同时，在市行网站，设立了“双基”管理年活动专栏，组织学习讨论活动，营造活动氛围，力促员工自觉养成遵章守制、合规操作的习惯，全力打造合规文化。

    二是开展“双基”检查与排查，落实风险防控载体。该行重点推进突出风险专项治理活动，贯彻落实内控案防核心制度。包括会计营运“多发”问题、授信业务“三假”问题、电子银行虚假签约、安全运营突出隐患等在内的突出风险问题得到了重点整治。组织了以“禁止性规定”为重点的员工行为排查活动，掌控员工行为动态，其中对员工参与民间借贷、社会融资和高风险投资的行为进行了三次轮排查。开展了基层机构关键部位滚动排查，落实防控风险案件重点监控指引，严防柜面业务操作风险。其中对29个关键风险点，由纪检监察特派员负责监督检查，按季上报检查情况，及时排除风险隐患。
 
    三是落实“双基”问题整改，健全防案防风险机制。该行针对郴州行何家亮职务侵占案件暴露出来的问题，结合自身贷款、员工与客户资金往来等方面存在的违规问题专门制定了整改方案，扎实开展问题整改，对每一笔资金往来都进行了彻查。为有效防范重点业务和关键部位的案件风险，组织开展了“八大突出案件风险”专项治理和深化“银行业内控和案防制度执行年”活动，发现问题及时整改问责。对内外部审计、业务检查发现的突出问题，该行都及时进行风险提示并跟踪落实。2011年监察提示共涉及130人次。同时，该行将“双基”管理考核与案件防控考核相结合，细化考核方案，加大考核结果与绩效、职务聘任、晋升晋级和评先评优等的挂钩力度，发挥了考核的“指挥棒”引领作用。