建行衡阳市分行在案防管理工作中，注重“点、线、面”结合，有效拉长合规经营中的“短板”，从点上抓案件防控，从线上抓源头治理，从面上抓基层延伸，坚持全面推进重点突破，整体构建分类落实，形成了该行独具特色的案防框架体系。
案防隐患控于“点”。 以案件防控机制建设为突破，着力推进“一岗双责”、“齐抓共管”格局构建。不放过任何一个风险隐患点”是该行确保经营风险可控、在控的重要原则。除了开展“拉网式”集中隐患排查外，安保部门每星期都对管辖网点可能出现风险问题的部位进行巡视，对自助设备进行特巡、夜巡。在不法分子诈骗甚行阶段，采取了现场“蹲点”和保安晚上值守的办法，真正做到隐患控制于“点”。
深入排查，使案防风险从“幕后”走向“台前”。查找风险是实施防控的前提和基础。该行坚持监督检查常态化，坚持“动态监管”，确保问题排查不留空白。坚持对策措施制度化，为将省行“双基”管理工作落到实处，提高员工的合规意识与业务素质，制订下发了贷款及个人贷款风险监控指引及防范措施，指导全行组织条线业务风险排查与员工行为排查。对双排查发现的风险隐患，积极采取措施进行化解，提高排查工作的针对性和实效性。
制度创新，使案件防控从“弹性”变为“刚性”。该行根据建总发《个人贷款业务流程优化指引》和省行制定的《中国建设银行湖南省分行不相容岗位（职责）管理实施细则》等文件规定，对相关岗位进行合理规范，明确职责、本息清收、A+P系统登记、押品管理等，强化内部控制。以《衡阳市分行2011年信贷风险管理考核实施细则》为考核依据，明确客户经理岗位绩效分配办案，同时，对信贷资产质量考核分管负责人和管户权客户经理，以制度的刚性约束，保障案防风险防控机制建设扎实有效开展。
多措并举，使机制建设从“单项突破”到“整体推进”。注重强化岗位案防风险教育，探索构建一个以重要岗位员工为受众面，融员工教育、合规文化等多种元素于一体的服务平台，让员工知风险、防风险、化风险，筑牢拒腐防变的思想道德防线。把案防风险防控机制建设纳入年度考核评价的重要内容，建立起动态、开放、系统的岗位案防风险管理模式。
案防管理固于“线”。 衡阳分行紧扣合规主题，突出实践特色，丰富活动载体，确保案防工作继续有特色、见成效、反响好。一是督办“一书一状”到位。对年初支行签署的《廉洁合规从业承诺书》与《“双基”管理及案防工作责任状》落实情况进行检查与督办，重点检查支行“双基”管理工作落实情况。二是落实“十三”风控措施。对各基层机构对银监委防范操作风险十三条落实情况进行督导、检查。三是再学“十九条一指引”。组织客户经理重点学习“十九条”禁令、要求全行集中学习《基层机构防控风险案件重点监控指引》。四是严查违规代客服务。针对上半年个别支行违规代客保管重要单证，客户经理违规代客提供中介服务等操作性岗位出现的突出问题，组织违规代客服务的突出案件风险重点治理与排查。五是整治票据柜面风险。组织开展金库特别检查；加强对账户管理、大额支付、特殊业务、票据业务、支付结算等业务的监控，加强风险提示。开展票据结算业务操作规范性检查。认真清理抵押权证，坚持“领导挂帅、责任到人、突出重点、一户一策”的方式，重点突破问题集中的项目，将个别项目个贷补办抵押与核销其中的不良个贷一并解决。对于发放2年以上贷款备案证未换他项权证的问题，分楼盘限期整改。全面清理个贷系统的担保信息，进一步规范和加强抵押管理。
案防提高稳于“面”。 以深化“双基”管理活动为载体，着力推进案防长效惩防体系构建。一是与全辖各行各部门签署《案件防控工作责任状》。把全面推进全行内控体系和基础建设，严格依法合规经营,认真坚持和完善齐抓共管、群防群治的联动局面和认真落实银监会、上级行案件防控相关规定等作为案件防控的主要内容。二是制定下发2011年《案件防控实施方案》。把贯彻落实总、省行案件防控工作会议精神和“八大突出案件风险”重点整治和防范工作进行分解和落实，进一步完善案件防控及整改工作的组织机构，明确各行各部门在案件防控工作中的主要工作内容及职责。三是强化纪检监察特派员在案防工作中的监督作用，真正体现纪检监察融入业务、助推发展、强化内控的功能。通过对案防重点部位和环节的日常再监督,从而强化制度执行力，促进营业网点强化管理，防范风险，不断提升内控管理水平。四是实施案件防控预警机制，及时发现有效甄别和处置案件及重大违规违纪线索。五是实施正负积分办法。对基层行主动识别、查处和堵截重大违规、重大安全责任事故、案件，且未造成严重后果和损失的，加1-5积分；对自查发现的严重违规问题，加1-3积分；自查发现并整改的一般违规，加0.1积分,并年底考核。通过正向积分激励员工加强内控管理、不断增强遵章守纪、合规操作的自觉性，有效防范各类操作风险和案件的发生。
