建行衡阳市分行以深入开展”双基”活动为载体,“内化于心”、“固化于制”、“外化于形”,有效推进重点监控指引落实,风险经理、会计主管、纪检监察特派员“三位一体”,全力打造合规经营银行,努力提升该行品牌社会形象。
一、内化于心——合规教育深入人心。坚定员工理想信念,让合规理念扎根每位员工内心。第一,搭建平台,宣传合规文化。在内网开辟“双基管理年活动”专栏,刊登经险做法,并及时更新合规制度规定,营造浓厚合规宣传氛围。第二,组织考查,以查促学。考查内容为重要合规制度规定,确保员工“应知、应会、应懂”。第三,紧扣主题,推动各专项活动深入开展,严格要求全体员工切实提高合规经营意识。第四,全员学习,掌握要义。各支行利用晨训组织学习《监控指引》,熟知各项要求;在案防联席会上市行组织支行负责人、管理部门负责人学习了《重点监控指引》中的29个关键风险点及监管要求。
二、固化于制——制度完善突出长效。该行注重用制度落实来保证合规经营的持续性和有效性。第一,责任分解。签订责任状并认真落实“一岗双责”,抓好对合规效能的考查及责任的追究。第二,狠抓落实。该行监察部经理带队到各网点进行督办,查看有关登记簿,调阅网点监控录像,给予业务指导。各条线责任人认真履行职责,按规定对各关键风险点进行监控检查。今年一季度,该行纪检监察特派员认真履责,就对29 个关键风险点按规定进行了监控检查,对发现的所有问题全部进行整改。第三,全员监督。为更好的履行《重点监控指引》中的职责,该行将关键风险点分解到部门,分门别类制作成《重点监控指引一览表》,并在该行内部网连载解读,让各自的职责一目了然、谙熟于心。
三、外化于形——合规建设形式多维。营造良好气氛,用具体形式表现合规内涵。该行党委对案件防控工作非常重视,坚持把《重点监控指引》作为案防纲领性文件,不断推动“双基”和案防工作的深入开展。及时转发《重点监控指引》,做到高度重视,力抓落实;全员学习,掌握实质;责无旁贷,各司其职;加强检查,狠抓整改;严格考核,奖罚兑现,始终将《重点监控指引》落实情况,作为“双基”活动和案防工作考核的重要内容。同时,加强对网点和柜员操作管理。按照规范业务操作流程的要求,对风险度高的网点和柜员进行重点督导。查找制度薄弱环节,及时了解风险成因,并采取相应的管理措施,防止出现信息衰减、管理控制弱化的现象。(屈建新)