建行衡阳市分行把住“E网”脉波 筑牢“电子”基础

    为进一步强化案防工作体系，护航业务稳健发展，建行衡阳市分行不断强化内控机制，狠抓渠道建设，有效防范电子银行欺诈、操作、交易和信用风险，收到了明显效果。

    一、确保签约真实，严防“三虚”发生。为了杜绝虚假、代客签约和虚假交易，该行签约做到“本人办、面对面、不间隔、交本人”。对签约电子银行的客户进行风险提示，做好交易凭证管理，严防逆流程操作。在激活电子产品时，严禁与客户有资金往来，严防道德风险。

    二、确保检查及时，规避“隐患”风险。强化对全行案防工作的督导，组织检查每年不少于四次，每次检查面达到100%。对因视觉的差异未能正确核对出客户与身份证件的问题，该行业务部门则下发邮件通知网点，对疑问客户多问、多看、多观察，防止利用他人身份证件开立个人账户。对合规检查发现的隐患进行督促整改，问题严重的下达《隐患整改通知书》，责令限期整改并确定责任人跟踪督办落实。

    三、确保问责到位，坚持“警钟”长鸣。该行还加大对虚假签约、虚假交易的处罚力度，明确每虚增虚假交易100笔，扣减KPI考核分1分，同时以10倍扣减虚假签约及虚增交易笔数的绩效费用，并从严格追究责任人和负责人责任，形成了该行案防工作齐抓共管的局面。（屈建新）