“塑”出三铁好形象---建行衡阳市分行精细管理树品牌重细节

    建行衡阳市分行围绕细节把工作做实做精，抓细节做到不分前台还是后台，不分本部还是基层，只要涉及案件防范，则坚持举轻若重，防微杜渐，案防工作覆盖至每个岗位、环节和时段，收到了较好效果。

    对待细节问题，用“放大镜”看，从最坏处着想，往最好处努力，不存一丝一毫侥幸。该行营业部就成功地拦截一起诈骗案。去年6月的一天上午，一名女客户拿着建行专制的黄色信封，拎着装着十万元现金的背包，走进该行营业部大厅，大堂经理引导至客户经理处，经询问，该客户系某公司的财务人员，老板安排她来办理贷款事宜，边说着边拿出建行信封，还有一份已经填写好的建行开户申请表，一张完整的移动手机卡，卡上用白色贴纸机打了这张卡的号码。让人觉得可疑的就是这张新的手机卡，客户说是老板交代的，要按照“银行人员”的指示前来开户，开户单是“工作人员”事先就准备好的，填着新手机卡的号码。银行卡密码也写在信封上，按照这个密码开户，并存入十万元保证金。一听到这里，客户经理马上判断这很可能是一起典型的以贷款为由头利用手机银行转账的诈骗案，客户经理拆开手机卡装上回拨，发现号码根本不是卡面上贴的号码，从而判断很有可能是诈骗人的号码，只要客户一开户，用此卡绑定手机银行，诈骗人即刻就可将资金转走！一起由不法分子精心策划的诈骗被该行员工慧眼识破。

    对待客户反映的问题，都是从深层次分析，不放过任何蛛丝马迹。2011年5月31日下午3点40分，该行下辖衡东支行成功保全客户被骗资金。一名四十多岁的男客户急匆匆来到该行营业部，原来该客户刚才收到一条扣费1200元的短信，根据短信上的号码回电过去后便被犯罪分子一步一步引诱从自己的银行卡里转了14810元出去。了解情况后，该行工作人员快速反映，第一时间在系统中查看对方帐户资金尚未支取后，马上拔打95533对该帐户进行了永久口挂，至此客户被骗资金得以成功保全。

    对待反洗钱工作，该行同样高度重视，严格按照上级行和人民银行有关要求，将反洗钱工作作为全行工作的一项重要内容，紧紧围绕工作重心，积极主动地做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、客户风险等级分类、大额交易和可疑交易报告等反洗钱工作，有效防范法律与合规风险，维护建设银行良好的社会声誉与形象。（屈建新）