建设银行湖南省分行营业部出台《中国建设银行湖南省分行营业部操作风险管理实施细则》

    为提高营业部操作风险管理水平，促进各项业务的持续健康发展，建设银行湖南省分行营业部从行领导到各条线、各部门都高度重视操作风险管理，2012年陆续出台了《关于调整风险管理与内控委员会人员的通知》、《中国建设银行湖南省分行营业部操作风险管理例会实施细则（试行）的通知》、《中国建设银行湖南省分行营业部操作风险管理实施细则》，对操作风险管理工作进行了全面细化。

    一、风险例会，协调联动

    我行由风险管理部牵头，根据总行与省行相关文件，制定了营业部风险管理例会实施细则，要求全行操作风险管理例会每月至少召开一次，无特殊情况，会议时间定为每月25日召开（节假日顺延）。遇到重要问题和事项需要研究解决的，可随时召集相关部门召开。管理例会内容形成会议纪要，并印发全行，同时抄报省行。充分发挥风险分析例会在分析风险、研究措施、协调联动、治理提高等方面的作用。

    二、细化管理，分工合作

    根据我行实际情况以及总行2012年度关键风险点检查要求，对2012年营业部关键风险点监控部门进行了具体分工，纪检监察部主要负责牵头柜面业务以及电子产品签约、自助设备加钞、理财产品签约检查工作；风险管理部负责牵头授信客户真实性核查、贷款条件是否落实、抵押物真实性核查以及大中型公司类客户贷款利率执行是否准确的监督。每次检查均需按要求填报湖南省建行营业部操作风险管理检查工作底稿，对检查中发现的问题需要督促相关部门进行整改，视情节对相关责任人进行积分处理。日常管理中各部门可以以操作风险管理工作联系单的形式反馈相关问题。

    三、多策并举，联动检查

    2012年，营业部将加大操作风险的检查力度，风险管理部、财务会计部、纪检监察部、公司业务部以及办公室将开展多项联动检查，保障全年经营成果，杜绝案件发生。同时配合各项内外部检查，对检查中发现的问题及时通报，加强整改和后续管理，防范和化解银行信贷经营中的风险隐患。