今年以来，建设银行湖南省分行营业部积极开展双基管理年活动，扎实完成各项工作措施，增强员工廉洁合规意识，提高制度流程的执行力和内控管理水平，实现了“三无”目标：无重大违规、无重大安全责任事故、无案件。在“双基”活动过程中，该部结合自身实际，狠抓落实，注重实效， “双基”活动亮点纷呈，成效显著。
一、强化业务培训，提高员工合规意识和操作技能。
营业部除积极组织人员参加省行的各类培训外，还分层次、分条线开展针对性的强化培训，并注重效果检验。
1、对于部门和基层机构负责人，在每季案防联席会上进行案防、合规知识闭卷考试，主要内容包括十九条禁令、《基层机构负责人案防工作指引》、《基层机构防控风险案件重点监控指引》等等。
2、由于我部近50客户经理管理着100多个客户、200余亿对公对贷款，人员素质尤为重要，为此，营业部出台了《客户经理动态考核办法》，确定了培训、考核、进入和淘汰机制，建立了后备客户经理人才库，并明确了业务培训、合规经营占考核权重的40%。今年我部举办了客户经理合规、业务知识培训班15期。
3、财会条线培训方式多种多样，每季进行一次全行性的集中培训和效果测试，委派业务主管每月一次以会代训，基层网点每周自行培训一次。针对新行员，开展了两期内容全面的入行培训。
这些针对性很强的培训，收到了很好的效果，在今年省行的网上合规考试、一级柜员等级考试、会计、营运差错率考核中均居全省前列，对公授信业务会议汇报质量考核及上会一次通过率均达100%，居全省第一。
二、梳理规章制度，建立、完善制度库。
各条线都对近几年出台的规章制度进行分门别类、归纳汇总，建立了 “规章制度文档资料库”，并将此制度库下发到各营业机构，将重要的文件制度挂在营业部网站“规章制度”专栏，供员工学习、使用。各部门还设立了制度管理岗，负责搜集最新的文件制度并及时转发网点，同时对其中重要的内容进行强调和提示，帮助和指导网点尽快领会文件精神，掌握制度要点。各个支行也设立了兼职制度管理员，及时对制度库进行更新、维护，使一线人员能在第一时间掌握最新、最全面的业务制度，能更准确、快捷地处理和解决实际工作中遇到的疑难问题。
三、开展岗位清理，加大交流、轮换力度。
根据省行《员工岗位轮换和强制休假实施细则》，营业部对各部门各岗位的岗位轮换情况进行了清理自查，结合实际情况制定了《岗位轮换、强制休假及顶岗检查方案》，并认真组织实施。
四、加强督办指导，及时考核通报。
为使各项案防和“双基”工作得到落实，不致遗漏，营业部将省行 “双基”各阶段的工作要点、“八大突出案件风险”专项治理75项工作任务以及营业部根据自身实际增加的工作措施，进行仔细梳理，编制成《“双基”、案防工作一览表》，全行及各部门的“双基”、案防工作任务、责任人及完成情况一目了然。今年7月和10月份，营业部成立了由分管部领导带队的督导组，对所有网点和条线部门的“双基”和案防工作进行了现场调研、督察、指导。采取听汇报、看资料、开座谈会、现场点评等多种形式，极大地推动了各条线、各基层单位“双基”工作的深入开展。
“双基”工作每个阶段结束后，营业部都根据实施办法对各支行和部门进行预考核，并在“双基”工作专题会议上进行通报和点评，对“双基’和案防工作起到了很好的推动作用。
五、规范操作流程，打造个贷高效、优质行。
一是规范操作流程。通过员工各自总结、讨论、汇总的模式，对岗位职责、基本政策，面签流程中的各个步骤的先后顺序、面谈提问内容与技巧、环节中的关键点等进行了梳理优化并形成文字材料，实行规范化、标准化、流程化操作模式，大大缩短了单笔贷款的办理时间，方便了客户，提高了办事效率，减少了差错率和风险隐患。
二是注重客户选择，防范源头风险。针对目前不断调整的房地产市场，重点选择开发商实力较强，房地产运作经验丰富、楼盘地理位置优越的项目作为首选合作对象。
三是明确责任追究，健全业务管理机制。建立健全个人贷款业务的激励约束机制，将责任落实到人，制定了《营业部个人贷款责任人责任追究实施方案》，按月考核，按季考评，奖优罚劣，奖惩到人，有效防范道德风险和操作风险。
六、整治虚假交易，严控电子银行交易风险。
一是在明确专人负责系统管理，加强对电子银行日常交易真实性的监控，监控跟踪形成常态；二是严厉处罚虚假交易经办人和责任人，除在全行通报、违规积分和扣罚绩效外，还将其纳入年度KPI考核；三是对省行下发的疑似虚假交易信息认真核查，及时反馈并跟踪后续交易；四是科学引导渠道交易分流，完成一大批柜面交易量大户、重要客户的电子渠道迁移，电子银行账务性交易量比稳步、快速提升。
七、主动自查自纠，营造自律氛围。
以开展“双排查”和落实《基层机构防控风险案件重点监控指引》为契机，大力开展自查整改活动，提高员工的责任意识、合规意识和风险防范意识。
八、加强审计整改，强化责任追究。
今年营业部共计接待内外部监管、审计检查18次，其中外部监管检查3次，没有发现违法违规问题，内部审计、检查15次。为加强审计、检查沟通整改工作，下发了《关于加强内外部审计和监管检查有关工作的通知》，进一步明确了各单位职责分工、沟通配合要求以及对审计整改工作考核与处罚规定。
九、狠抓主题教育，筑牢反腐长城
深入开展了“学规定、知禁令、作表率”领导人员廉洁从业主题教育活动。一是领导带头，党委书记亲任活动领导小组组长，并亲自授课，作了“反腐倡廉我先行，廉洁合规促发展”为主题的廉洁合规专题知识讲座；二是扩大教育范围，将六级以上领导人员都纳入了主题教育活动；三是准备充分，制定了详细的活动方案和工作计划，编制了《合规手册》，六级以上人员人手一册；四是措施到位，活动内容丰富。党委中心组、各党支部组织了廉洁从业合规制度的专题学习、对提拔、交流干部都进行了任前廉政谈话，组织全体员工收看了反腐倡廉警示教育片，组织了廉洁从业合规知识考试等活动，内容丰富多彩，活动开展的有声有色；五是效果明显，每人都撰写自我剖析材料，各级干部对各项廉洁从业合规制度有了更进一步了解和认识，合规意识、风险防范意识有了更进一步的加强，拒腐防变能力有了更进一步提高。
十、结合自身实际，丰富“双基”工作内容。
根据营业部中间业务收入多、贷款金额大、房地产客户多等特点，主动开展了中间业务风险检查和房地产企业贷款专项检查，为加强网点管理，开展了会计营运重点检查和个人业务网点综合检查，综合检查内容包括网点环境和服务质量、电子银行业务风险点、银行卡（含信用卡）业务风险点、理财业务风险点、自助设备风险点等。
