以制度为标杆，有效开展双基工作

    在今年的双基活动开展中，建设银行长沙芙蓉南路以基层关键风险点为准则，夯实基础工作，提高内控管理。对照29条基层关键风险点，并结合案件防控重点和内外部监控要点，分条线制定支行自查计划，提升核算质量，确保支行各条线安全营运。

    一、深度学习基层关键风险点，以制度作为日常工作准则。以支行负责人为签头人，通过周会、晨会多次组织学习基层29条关键风险点，作为日常工作行为准则标杆。并结合案防工作动态、双基管理年活动工作简报等要求、他行先进经验，重点分析防控措施，反复强调，加深员工印象，以准则为日常工作要求，以身作则，严格按照风险点控制要求处理每一笔业务，走每一个流程，提升员工业务风险控制能力。

    二、细分条线指定责任人，落实各条线准则执行情况。 新修订后的关键风险点由原28个更新为29个关键风险点，支行根据文件分条线指定负责人，重新修订支行自查计划，确定行长负责制。其中涉及会计条线方面由营业主管负责每月自查，确保现金查库、重要单证、印章管理、会计核算管理等重要会计部位检查到位，及时规范会计业务。公司条线由分管公司业务副行长负责，贷前落实抵押、贷中监督控制用款、贷后提前落实归还信用等，并通过定期走访客户，了解客户财务经营情况，规范信贷项目管理。并对信贷业务贷后检查、存贷款帐户对帐工作、中间业务收入清理及入帐工作等方面进行按月自查，提升信贷资产质量，提高信贷资产综合贡献率。

    三、有力开展监督措施，确保支行业务平安营运。支行以基层关键风险为日常工作标杆，以文件制度中监督措施为控制手段，对支行各部位、各项业务内容充分了解，把控业务开展情况。支行负责人按风险点再监督要求对营业主管、分管公司业务副行长、网点经理各人员在双基管理活动中的履职情况进行检查，形成各条线负责人对分管工作负责，支行负责人考核各条线责任人的多层监督机制，环环相扣。作到支行双基工作不只是停留在学习文件基础上，而是以次为基础，将工作作到细处有效规范我行各项工作，提升我行内控管理水平，确保平安营运。