2011年以来，建设银行湖南省分行营业部组织各部门对各项内控规章制度进行了认真梳理，成立了以营业部总经理为组长的内控规范实施工作领导小组，要求各部门指定业务骨干负责内控评价工作。目前，营业部已完成制度以及工作流程梳理，内控管理越来越精细化，贷款管理水平持续提高，构筑了严密的风险控制屏障。
一、从制度上进一步明确和规范信贷证明业务出具及注销流程。针对信贷证明在CLPM系统中的操作略有不同，在业务办理完毕以及信贷证明失效后，客户经理必须在CLPM系统中进行表外集中户入帐维护操作，CLPM系统才能产生和注销该笔信贷证明的余额，从而和会计部门的CCBS核对相符。
二、从流程上进一步理顺了对外委托审计及评估工作。根据省行《关于印发〈中国建设银行湖南省分行对公授信业务申报真实性管理规定〉的通知》要求，结合营业部实际情况， 下发了《营业部关于规范合作评估审计机构的管理规定》和《关于规范信贷客户会计报表审计工作的通知》等制度文件，强调授信材料、单位会计报表、押品评估以及项目评估的真实性管理。
三、从内部管理上规范财务报表、押品评估以及项目评估工作流程。对会计报表审计流程，经营部门先提出申请、风险部门指定审计机构、事务所出具报告，风险部门再次确认。对押品评估首先经营部门提出申请、风险部指定事务所、风险部派员现场核实，事务所出具报告，风险部确认并上报省行审定。对固贷项目评估流程，经营部门提出申请、风险部组织成立评估小组、指定合作事务所、实施评估、评估小组确认并出具评估报告。
四、从流转环节上规范押品转出（注销）、转入手续办理流程。为严格按程序执行抵押物解押手续，防范贷款抵押权落空风险。在流程中增加了公司业务部审查环节。抵押物转出（注销）的办理流程，授信合同履行期限届满之前，借款人要求提前释放押品的，填写《营业部抵押物注销（转出）申请表》，需将相应的款项存入指定账户或补充等值的押品。公司业务部指定专人严格审查把关，在确认收妥款项、手续审查齐全后，方可解除押品。对客户部分还款、部分释放抵押物的情况，应在确认收妥款项、手续审查齐全后出具与还款金额相匹配的抵押权解押证明和相关材料，公司业务部专人严格审查后，并由我部信贷人员与抵押人一起到抵押登记部门办理抵押登记注销手续。办理解押手续，必须按还款进度分次分批办理。新抵押物首次转入事先提供抵押物相关资料原件（出让协议、付款发票、国土证或房产证、土地规划证等），经公司业务部现场核实才能完成系统录入。
今年是“资产质量提升年”，又是“双基管理年”，建设银行湖南省分行营业部风险管理工作有好的基础，但也承受很大的压力，通过流程梳理、强化内控，信贷管理水平将持续得到提高。
