建设银行交城支行成功堵截一起手机银行诈骗案

    10月9日上午，秋雨不知疲倦地下着，建设银行交城支行业务大厅里，员工都在不停的忙碌。这时来了一位男性顾客，新开了储蓄卡，并签约了手机银行，柜员按我行规定流程做了风险提示、身份核查、互拨打手机号核对。又在另一个柜员处存入两万多元后，离开了柜台。过了一会儿，该客户又来了，要求变更签约手机号，柜员又按规定流程做了风险提示、身份核查、互拨打手机号核对，然后为其办理了注销旧号、签约新号。客户离开约半个小时后，又慌慌张张来到营业部柜台，声称其卡上的钱全没了，要求柜员核查明细并赔偿其损失。经柜员核查，该客户卡上的钱确实少了，是通过手机银行转走的，也就是通过刚刚变更了的手机号码签约的手机银行转走的，损失已成定局。

   该客户显得非常硬气，一口咬定是我行使其造成损失，要求赔偿。网点经理核实了柜员办理业务的流程，柜员是严格按规定的操作流程办理了业务，操作上没有丝毫的漏洞，经与客户当面对质，该客户才道出了事情的原委，变更的手机号是两个广东人的，刚才来变更时对方将手机给了他，办完回去后他把手机又还给了人家，是哪两个广东人把他的钱转走了，损失已成定局。第三次来我行柜台前，客户已知道自己被广东人骗了，只不过是抱侥幸心理想转嫁给银行。在事实面前，客户低下了头，悄悄地溜走了。

   这是一起典型的诈骗案件。虽然我们成功堵截了，但事后应该认真反思、总结。面对当前复杂严峻的案防形势，严格审查，按章操作，才能控制化解风险，筑牢我们的资金防线。