工行常德分行扎实开展部分重要业务与环节检查

     为规范员工行为与加强内部控制管理，预防和揭露内部监督不力、违规操作而导致操作风险隐患发生。工行常德分行根据行领导和年度内控工作计划要求，近日集中时间、突出重点地对所辖14个支行及营业网点重要业务及环节内控制度的执行情况进行了检查，有力地规范和促进了重要业务领域的操作行为。

    此次检查常德分行内控合规部进行了精心组织与安排。一是重点突出。结合防范重点拟定了检查提纲及方案，明确了检查责任及工作要求，重点对《员工行为禁止规定》组织学习的培训记录，行领导部署布置自查自纠，公开明示禁止规定、经常性警示教育活动、异常员工动态行为监测分析，建立常态管理机制，以及客户经理管理、运营风险核查、反洗钱、营业现场管理等情况进行了检查。二是行动迅速。成立内控合规部和增添队伍力量后，要求内控合规部要加大检查的力度和频率，充分发挥职能作用，有效防范经营风险。及时组成二个检查小组进行了为期二周的现场检查；检查中查阅了相关支行内控案防会议记录、培训学习资料，抽查了客户经理办公抽屉及工作履职情况，通过询问、回放录像和现场观察查看了营业现场管理、客户经理等内控制度的执行情况。三是督导整改。检查中实行了“边检查、边辅导、边督促整改”的方法。对发现的问题当即指出，并帮助找出原因后及时督促经办人员进行整改。四是点评、分析、通报。现场检查结束后，组织召开了内控合规部例会，由二个检查小组介绍检查情况，并及时在部例会上对检查进行点评、分析与通报。五是风险提示。针对执行《员工行为禁止规定》、客户经理、营业现场以及主管人员履职等管理方面存在的不足，及时与业务主管部门进行了信息沟通，发送了风险提示函。六是严格责任追究。本次检查中发现的各类问题，及时向责任单位或个人下发整改通知书，并对相关责任人录入《合规检查监督系统》进行了违规积分。对较为严重的问题，市按照《员工违规行为处罚暂行规定》给予相应处罚。

    为更好地落实各项管理制度和进一步规范员工行为，提高员工自我约束、控制、保护能力，防范重要业务领域操作风险发生，该行针对此次检查发现的问题，提出了针对性的管理建议。一是要进一步提高对内控工作的认识。要在内控管理上建立常态管理机制，经常性开展内控警示教育和员工行为动态的监测分析，切实抓好《员工行为禁止规定》和《营业网点内控制度若干规定》的学习与培训，使管理者、操作者、营销者熟知和理解好禁令条款，提高全行员工遵章守纪的自觉性。二是管理人员要切实履行管理职责。要按照《营业网点内控管理若干规定》中相关管理人员的履职要求，加大对客户经理和网点的检查力度与频率，对发现的问题不仅要及时指出，并且督促和辅导整改纠正。三是严格责任追究。对屡查屡犯和较为严重的问题，市分行按照《员工违规行为处罚暂行规定》给予相应处罚。四是切实抓好整改落实工作。各支行主管行长必须亲自抓好整改落实工作，认真分析产生原因，积极采取措施，将整改工作逐条逐项落实到各相关专业和责任人；市分行相关专业主管部门要认真督导整改与辅导。