作为派驻基层行的纪检特派员，通过组织学习相关规定和要求、进一步加强了对案件防控工作的认识。案件防控工作是银行业的基石，基础不牢整个大厦随时都有倾倒的危险。案件防控工作的重中之重是如何加强员工从业行为管控。尽管我们反复教育、三令五申，但个别人员和员工仍然顶风违规违纪。透过案件回头看员工的违规行为，大部分都是违反了我行近年来明文下发的员工行为禁止性规定，如：利用员工个人账户为客户过渡资金、将个人帐户当作中间业务收入的过渡帐户、电子银行业务签约审核不严、违规操作等。因此,如何有效加强员工从业行为管控仍是我们案件防控工作的重中之重。
一、产生违规行为的原因
一是忽视了规章制度的学习。有的人员对近年来相继出台的《员工行为规范》、《员工合规手册》、《员工职业操守》，特别是《员工行为禁止性规定相关内容及条款》等规章制度疏于学习，或学习不深不透，理解模棱两可，制度认知偏差，受到严厉处分后方如梦初醒，后悔没有认真学习。
二是放松了对自我严格要求。有的人员不严格要求自己，视规章制度于不见，视风险如同儿戏，工作责任心不强，或麻痹大意，同事之间盲目信任，有章不循，违章操作，职业操守缺失，从而导致违规违纪现象发生。
三是合规法纪意识日趋淡薄。少数人员的合规意识淡薄，存在“想当然”思想，甚至有的员工错误地认为为了方便客户或发展业务的需要，违点规没有关系；有的员工受社会风气影响，丧失了金融从业人员的世界观和价值观，通过非正常渠道获取利益，给人造成银行业员工道德水准低下。
四是员工管控能力差强人意。各级层人员责任意识不强，没有真正多层次、多渠道深入了解分析所属员工，排查流于形式，对员工行为的管控措施不力；个别机构法纪法规教育形式单一，法纪教育和业务培训未能与实际操作相结合，未能让员工从耳、脑、心、手中真正接受教育；少数人更是对政策敏感性不强，发现所辖员工存在违规问题也不制止和报告，导致违规问题蔓延和扩大。
二、如何加强员工从业行为管控的防范措施
一是结合案例，将法纪教育和业务培训结合。积极整合教育资源，使法纪规章教育和业务培训紧密结合，与日常操作紧密结合。改变传统的教育模式，应侧重于以典型案例解读违反了哪些规章制度，以风险提示在事前进行规范操作行为，以讨论剖析树立员工的合规操作意识。通过反复教育强化员工的法纪观念，提升合规意识，要让员工深知作为银行职员在职业底限、操守、规范、道德有哪些，要让员工明白“员工出借个人账户、代保管客户的卡、折、密码、”等一系列行为之所以界定为禁止性行为，是因为这些行为极易引发道德风险，形成违规乃至案件，给银行带来资金风险，也给自己带来不良后果，从而自觉主动学习、举一反三，真正做到对规章制度牢记于心，对自己什么该做什么不该做有清醒、明晰的认知，在实际操作中严格执行。
二是管控到位，把防范风险的关口前移。各层级人要理清明晰对“人”的管理，相应完善并落实本条线、本机构的员工履职规范，既要明确每个岗位能做什么，应该怎么做，更要明确不能做什么，不应该做带来的后果，不能替代他人做什么。要发挥管理部门的管理职责，多频次、现场和非现场进行常规检查、突击检查、顶岗检查、现场指导等多种形式，从而提升员工的履岗能力和合规操作能力。同时，各层级人员要以对建行事业负责和个人负责的态度，通过多渠道了解、谈心、家访、加强提醒等方式及时关注和掌握员工的日常行为和思想变化。对于违规行为的苗头要高度警惕，立即排查，及时制止和报告。
三是加强问责力度，从严规范员工操作从业行为。违规违纪问题的日积月累最终将导致案件的发生。因此，对违规违纪问题要保持高压打击态势，令行禁止，从严问责。对于违规违纪行为，要严肃追究，绝不姑息迁就，真正做到发现一起，处理一批，警示全员。另一方面，以最强硬的措施、务实的作风加强内部管理，切实有效防范案件和违规违纪问题的发生。同时，通过建立正向激励机制，表彰先进、经验交流、现场观摩等形式树立合规典型，以点带面促规范，积极营造的良好的合规操作氛围。
