建行秦皇岛分行信用卡中心召开“从我做起、扼制违规”活动动员会

     为进一步筑牢思想道德防线，增强风险防控意识，提高风险识别能力，有效扼制违规现象发生，近日，建行秦皇岛分行信用卡中心召开“从我做起、扼制违规”学习教育活动动员会。首先组织大家认真学习关于开展“从我做起、扼制违规”学习教育活动的通知（建秦函〔2010〕90号）文件。加强员工风险意识教育，提高员工职业道德水平，按照通知要求制定“从我做起、扼制违规”培训计划，组织员工学习，梳理各环节风险点，避免出现员工违规行为的发生。认真学习《工作人员违规失职行为处理办法》《工作人员轻微违规行为积分管理办法》，每位员工都结合各自岗位实际对风险防控工作谈了自己的认识和心得。

     从客户、员工、商户三方面加强信用卡案件风险防范。一是严把发卡前的准入关。严格落实“三亲见”制度，严禁中介和个人代营销；严密审查客户资信，必须通过公安联网核查系统、人行征信系统、电话等多渠道调查；对存在不良信用记录或持有多张他行信用卡且平均额度使用率超过90%以上的客户，拒绝发卡。二是加强事中维护和管理。实时监控持卡人交易，发现交易异常的，对卡片进行降额、停卡处理；对员工用卡行为，实行高标准、严要求，严禁出借本人信用卡、代客户激活信用卡等十项违法违规用卡行为。三是完善特约商户的管理。建立商户现场调查和实名审核制度，调整商户结构，审慎发展中介、批发、建材、家电等套现高发商户；总结、归纳商户异常交易特征，提高识别风险能力，建立快速响应机制。