一、【项目背景】
随着中国富裕阶层的不断壮大，中国的当代财富崛起者也从创业走到了守业的阶段，如何管理已经创造的个人财富，如何进一步提升个人及家庭的财富生活质量成为摆在这一批成功人士面前的一个重要话题――客户期待着专业的个人财富管理服务。
同时，中国的金融业也面临着越来越激烈的竞争，如何突破传统的金融营销模式在同业竞争中脱颖而出？如何通过专业服务不断提升金融机构的核心竞争力？中国的金融机构在不断地进行探索。
于是从个人理财业务起步，中国专业的个人财富管理服务模式应运而生，在为客户提供越来越专业的金融服务的同时也为金融机构带来更加深厚的核心竞争力，中国的金融营销进入了一个全新的阶段。
但中国的个人财富管理服务才刚刚起步，我们能为客户提供怎样的专业服务？ 怎样将专业、服务以及营销技巧融汇贯通？如何真正通过专业服务使流动客户成为长久忠诚客户？
以专业的个人财富管理手段进行深度营销成为现代金融机构的首要选择。
二、【培训目的】
1．此培训将把国际化银行先进的财富管理模式与本土实际情况相结合，给正在探索理财业务发展模式的金融机构以启迪；
2．给一线服务人员带来成熟的理财理念和领先的金融营销技巧，帮助其在实际工作中快速提高专业服务质量和营销效率；
3．通过对理财业务发展趋势和个人职业规划的讲解，使员工的个人发展自觉地和企业发展相一致，最大限度提高员工工作积极性和自主性；
4．通过对主要投资市场的分析和投资技巧的讲解，以及投资实践经验的分享，丰富一线营销人员的投资理财知识，解决金融营销人员在实践中的瓶颈问题。
三、【培训对象】
银行、保险公司等金融机构的一线营销人员（理财经理、大堂经理等）和基层管理人员。
四、【课程体系】
1、个人财富管理业务发展与财富规划
（1）中外资银行个人财富管理业务发展现状
（2）国内个人财富管理业务发展的趋势和策略
（3）个人财富规划简介
（4）金融理财师的素质要求和个人职业规划
（5）个人财富管理业务的风险管理
2、专业投资与市场分析
（1）黄金买卖
（2）外汇买卖
（3）当前国内外投资市场情况分析与投资策略分享
3、 金融营销技巧
（1）客户第一的心态
（2）了解客户需求
（3）同感聆听
（4）有效发问
（5）营销步骤分解
（6）学以致用:角色扮演
五、【课程特色】
1.本课程以个人财富管理为主线，适当融合各项金融投资与金融营销技巧，整合了金融营销实战操作中所需的知识和技能，结合成功或失败的真实案例，实用性强，学以致用；
2.整合国内外资源，使学员掌握金融投资与金融营销的新趋势，通过对国际上比较成熟的投资理念和营销模式的研习，使学员们的营销技能和专业能力能真正得到提高。
六、教师简介
Jamie Guo
某著名外资银行的资深理财咨询经理，CFP（国际金融理财师），并拥有基金、保险、证券交易、投资分析等多项资格证书，兼任金融营销内部培训师和私人银行部黄金买卖投资顾问。15年银行工作经验，6年以上个人财富管理从业经验，贯通国内和国际投资，熟悉中资与外资银行财富管理业务的具体管理和经营，具有丰富的投资和金融营销实战经验。
