中国金融业已全面对外开放，顺应金融全球化趋势和金融服务的不断创新，加快推进我国金融改革与发展已经迫在眉睫；另一方面，我国国有商业银行不良资产额巨大和不良资产率较高已是不争的事实，如何解决我国国有商业银行存在的巨额不良资产问题，如何对银行风险进行管理与合理规避，发达国家经济金融体制的变革与科学管理方法及其实践值得我们认真研究和借鉴。
澳大利亚是一个资源大国，同时是一个人口小国。一个后起的工业化国家，外贸依存度高，在世界经济受亚洲金融危机严重冲击，由衰退中缓慢复苏之时，澳大利亚经济却连续15年持续增长，保持低通胀率和低失业率，并拥有强大的财政实力，成绩为世人所瞩目。澳大利亚成功实现经济转轨，金融业起到了非常重要的作用，而澳大利亚银行业又在金融体系中占据了主导地位。目前在澳境内由APRA监管的有54家银行，包括本土和外资银行；35家人寿保险公司；133家财产保险公司；14家房屋互助协会；148家信用联盟；27家友好社团；7812家养老基金会；332家持照监护人，12家非营业性机构。澳大利亚商业金融是混业经营，商业银行业务范围包括存款、贷款、汇款、人寿保险、信托投资、证券承销和交易、基金管理等几乎覆盖所有金融服务领域的业务。联邦银行、国民银行、澳新银行和西太银行占澳全部存款资产近60％，号称银行业的四大支柱。
由澳大利亚联邦国际合作协会精心打造的银行风险管理与规避培训项目将为您揭开澳大利亚银行业的神秘面纱。
培训项目课程内容梗概：
澳大利亚银行风险管理概述
• 澳大利亚金融体系概况
• 银行资本金风险管理
• 银行流动性风险管理
• 银行信用风险管理
• 银行利率风险管理
• 银行外汇风险管理
• 银行内部控制
• 澳大利亚风险范畴与风险管理框架
• 澳大利亚风险管理信息系统
• 风险管理战略、偏好、政策、过程与组织架构
• 澳大利亚风险管理模式的经验借鉴
• 现代商业银行资产负债管理
• 澳大利亚审慎监管局对金融机构改革的风险评估系统
澳大利亚金融体系概况
• 银行资本金风险管理
• 银行流动性风险管理
• 银行信用风险管理
• 银行利率风险管理
• 银行外汇风险管理
• 银行内部控制
• 澳大利亚风险范畴与风险管理框架
• 澳大利亚风险管理信息系统
• 风险管理战略、偏好、政策、过程与组织架构
• 澳大利亚风险管理模式的经验借鉴
• 现代商业银行资产负债管理
• 澳大利亚审慎监管局对金融机构改革的风险评估系统
• 澳大利亚银行业协会功能
• 澳大利亚社区金融服务概况
• 社区信用联盟对我国农村信用社改革和社区金融服务体系设计的参考
• 公司业务、信贷管理、风险部门“一放、一垂直、一集中”的管理架构
澳大利亚银行风险管理文化及理念透视
• 制度执行的“零容忍”(zero tolerance)和行为依从制度的理念
• 风险集中管理理念
• 独立性评价理念
• 全面风险管理理念
• 成本收益比理念
• 风险管理文化建设
澳大利亚风险管理的技术与方法
• 统一授信与尽职调查
• 客户最高风险限额的确定、风险限额的调整和占用
• 客户信用评级与贷款风险分类
• 资产组合管理模型、经济资本配置与贷款定价
• 巴塞尔新资本协议内部评级法
• 信用风险侧度方法之标准法和内部评级法
• 风险价值法（VAR）
• 压力测试与动态模拟
• 公司治理机制建设与风险管理效果
• 以风险为核心的绩效考核以及基层业绩考核指标体系的完善
• 概率和影响评级系统(PAIRS)
• 监管疏漏和反应系统(SOARS)
• 如何用技术手段提高银行风险预测能力
• 如何以成本收益比为核心经营新增贷款
• 如何在贷款投放和管理过程中注意封闭风险，消除风险敞口
• 如何对贷款风险状况进行集中评定
• 如何建立平行制约的审批机制
• 如何规范贷后管理流程
• 如何构建独立性的稽核评价体系
• 如何清晰定位公司业务、信贷管理、风险部门等职责
• 如何以全面风险管理的理念再造信贷资产审批和管理流程
• 如何采用电子商务方式来提高生产率和运营效率，降低银行风险
• 如何减少账户编码错误
• 如何减少加载和调节数据库系统、手工编制报表以及对单据进行多次处理等非增值活动
澳大利亚银行操作风险规避
• 存款及柜台业务操作风险规避
• 会计业务操作风险规避
• 信贷业务操作风险规避
• 资金业务操作风险规避
• 中间业务员操作风险规避
• 计算机信息系统操作风险规避
战略合作伙伴及参观考察机构：
• 澳大利亚联邦银行
• 澳大利亚财政部(ACT)
• 澳大利亚储备银行(RBA)
• 澳大利亚审慎监管局(APRA)
• 澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)
• 澳大利亚金融监管机构理事会
• 澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)
• 澳大利亚公司与金融服务委员会(ACFSC)
• 澳大利亚竞争和消费者委员会(ACCC)
• 澳大利亚股票交易所(ASX)
• 澳大利亚外国投资复审委员会(FIRB)
• 澳大利亚新西兰银行(简称“澳新银行”或ANZ)
• 堪培拉社区信用联盟(CPS)
• 澳大利亚银行业协会(ABA)
• Westpac银行公司
• 澳大利亚金融管理局(AOFM)
