客户经理通过自身的努力，以展示良好的个人形象为基础，通过良好的沟通技巧，发挥良好的谈判技巧，利用恰当的机会，展示优良的演示技巧，为客户提供有针对性的营销方案。
客户经理在向客户提供营销方案时，首先展示给客户的是客户经理的个人形象。因此，客户经理的个人形象对银行成功营销客户至关重要。良好的个人形象是顺利进行营销而提供方案的前提。良好的个人形象不仅要求客户经理具有丰富、专业、综合的银行业务能力，而且要求客户经理具备较高的情商，表现出较强的感染力和亲和力。良好的个人形象基本要求如下：
1、具备银行业专家的形象。客户经理应熟知商业银行的产品和服务，具备证券、保险、房地产等相关行业的知识，并对金融行业的前沿和热点问题有自己的见解。
2、具有诚实守信及稳健开朗的形象。客户经理要为人真诚、讲求信誉、性格开朗、善于交流的形象。
3、具有对人友好的形象。客户经理的穿着、语言、行为、表情等要给客户表现出友好的形象。
4、具有个性成熟的形象。成熟的个性容易赢得客户的好感和信任。兴趣广泛、思维缜密、见解独到、性情温和是个性成熟的主要表现。
客户经理良好的演示技巧主要体现在向客户提供营销方案的方式上，即一般情况下。在向客户提供营销方案时，应向客户提供书面的制作精美的营销方案书。同时，要注意向客户提呈营销方案书的礼仪，以展现对客户的重视。此外，如果有条件的话，应通过幻灯片的方式，向客户当面介绍营销方案，并现场解答客户的提问，实现与客户面对面的沟通。在展示过程中，要注意口头表达、书面表达、身体语言表达的巧妙结合。在表达营销方案时，首选图文并茂的书面表达方式，同时，辅之以恰当的口头表达方式，有助于客户在较短的时间内了解银行提供方案的关键内容。
此外，客户经理在向客户展示银行营销服务方案时，还要善于运用应变技巧。客户经理面对的情况复杂，市场多变，接触的客户的年龄、性别、信仰、文化、观念、生活习惯、交往礼节等有差异，掌握应变技巧，要求客户经理必须适应不同客户的具体要求，了解客户特点。同时，客户经理还应机警灵敏，应付客户随时可能提出的异议、质询以及其他突发事件，遇到困难和危机时应沉着冷静，理智地寻求解决或缓和的对策。
