做思想和行动上的“合规巨人”

    近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责,也是防范金融案件的基本前提，从思想和行动上做一个合规管理的巨人。

    一、思想上的合规巨人。商业银行基层机构风险、合规管理的重点是操作风险和道德风险。为了有效地规避合规风险，一是要做到从业前合规思想的建立，要把责任意识和严谨细致的作风作为员工职业道德教育的重要内容，树立“事前防范胜于事后防范”的观念；二是监管员工行为，不论是员工上班时间的思想表现，还是非上班时间的员工行为的思想表现，都应该是重点监管领域；三是持续地员工职业道德和合规文化建设，除了岗前培训，还要做到持续培训。

    二、行动上的合规巨人 。一是要抓好三个“到位”，即培训到位、执行到位、复核到位，既要重视案防合规结果，更要重视案防合规的过程；二是在监督上，要做到“三个不放过”，“三个不放过”就是违规原因未分析透不放过、责任人未严肃追究不放过、堵塞漏洞措施不到位不放过；三是要充分发挥内控案防分析例会的作用。执行是制度的生命。结合平时案防合规检查，防止感情用事、意气用事、敷衍办事。