洗钱是目前国际金融界面临的最为普遍和严重的问题之一，使公众认识到了洗钱是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击洗钱犯罪已成为共识。一直以来认为反洗钱跟我们的生活很是遥远，即使后来进入银行系统工作，也简单的以为反洗钱就是拍一些告诉客户识别真假钱币的照片做做宣传就是我们的反洗钱义务。但是通过近段时间的培训学习深刻认识到反洗钱工作的重要性，才真正弄明白什么是洗钱，我们银行员工跟洗钱活动是多么息息相关。为反洗钱工作，打击不法洗钱犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，使社会公众广泛知晓和了解反洗钱知识，夯实反洗钱工作的社会基础。为此华新支行反洗钱工作安排开展了“金融机构反洗钱宣传周”活动，通过采取一系列举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。具体如下：
一加强学习，提高对反洗钱工作的认识。为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习，深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重学习，负责人组织所有人员参加了反洗钱宣传活动动员会，会上负责人强调了此次活动的目的和重要性，学习了中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。
二．是有组织地开展业务培训。要让所有员工充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱工作，同时在网点营业大厅通过各种宣传形式向广大客户介绍反洗钱工作的重要性。
三．完善开户制度，做到开户资料真实有效。开户是洗钱的第一个环节，因为没有账户洗钱组织的资金无法有效的转移。因此来说，柜台是反洗钱重要的一个阵地。在日常的开户工作中，我们应该要重视客户开户工作：个人账户的开立，通过身份证鉴别仪进行联网核查，对于自己单人无法确认的客户，可以请主管一起核对或者通过询问客户相关信息来确认。对于客户身份证期限有问题或者资料有问题的，应该要拒绝为客户办理开户业务。若客户同时一人办理几张银行卡，这要仔细询问客户开户的用途或者原因，如客户不能提供合理的回答，我们也应该拒绝为客户办理。公司客户办理开户业务时，资料审核应该更加严格，对于相关的规定性动作坚决不能马虎了事，应该严格按照人民银行的相关规定执行。
四.规范交易流程，最大可能杜绝柜面可疑交易。柜面可疑交易大部分集中在公司账户这一个部分，也有一小部分在个人。对于公司方面来说，如大金额的转账转往个人账户，但是没有合理的理由或者合同作为依据；或者是数量频繁的与同一或多个个人进行小规模转账交易。个人来说，则是账户发生不正常的交易：多笔转入一笔转出；零余额账户突然发生大量金额或者是多笔小额业务；大量的进行大金额的存取现行为等等一些不符合常理的业务。
五．公司资金结算产品普及的今天，公司企业客户办理账户性业务的主要途径已经从柜面途径转移至非柜面途径，所以传统的柜面资金监测已经转为“系统后台监测”+“人工后台监测”，很多情况往往更依赖于“人工后台资金监测”。企业网银系统后台数据截留对大额交易有效，对接近大额的交易无效，很多客户抓住这个漏洞，频繁进行金额接近但低于大额标准的公转私交易，这就要求柜员定期对开通非柜面渠道的客户进行账务查询。发现有躲避后台控制，进行频繁接近但低于大额标准的对私交易，首先联系客户，了解资金用途，符合规定用途的要求客户不要再做资金拆分，提供所需证明材料到柜台办理转账；如为非合法途径，对客户进行提示要求停止相关交易。如果再次出现类似情况强制要求客户关闭非柜台渠道。层层把关，严格落实客户身份识别制度。
再则，部分银行认为反洗钱是人民银行的事,与已无关?一些机构既未设有健全的制度也末指定专人负责,反洗钱工作对他们而言可有可无?当前反洗钱手段不适应工作需要。银行反洗钱手段较为缺乏,仅把反洗钱工作重心放在大额支付交易和可疑支付交易报告上,支付交易监测系统尚未成熟,而在实际操作中存在着手工方式进行修改、补录、统计?搜集?检查,工作量大且效率低,监测的时间跨度狭小,时效性差?另外,当前银行与人民银行间的信息传输网络已连通,大额和可疑交易的人民币和外汇资金交易信息的报告已经通过网络报送来实现,但是还存手工报送，在时间?数据准确性上制约了反洗钱工作的顺利有效进行?缺乏反洗钱专业人才洗钱犯罪既有严密的组织性、隐蔽性，又有较强的专业性、技术性，大多采用复杂的金融交易手段和种类繁多的金融工具，设立各种难以辨别的企业实体来实施洗钱计划。这就需要有一大批精通金融、计算机、结算等专业知识的专业人才，更需要大量懂得侦查、经济、法律、贸易、外语等综合型技能人才，而政策性银行各基层行现有的反洗钱人才根本达不到这样的标准，很难适应反洗钱工作需要。要建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、指标体系，方便一线人员操作。要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，业务创新必须首先制定相应的内部控制制度，并经常进行自我评估。加强中国人民银行、金融机构同工商行政管理、税务、公安等执法部门的联系，确保银行账户申请人身份资料的真实有效，并及时了解账户开立单位的变化情况。充分利用身份证核查检测系统，对居民个人身份进行核实。总的来说，当前政策性银行应当严格按照有关法律法规的规定,采取必要措施,积极开展反洗钱工作，这对发现、打击贩毒、走私、恐怖等各种犯罪活动，铲除犯罪活动滋生和发展的土壤，维护国家经济安全和金融机构的声誉，维护社会的公平和公正都具有十分重要的意义，是个不折不扣的金融的卫士。
