严把身份证核实的风控第一关

    随着新一代系统的升级，在身份证核查方面也有所优化。在读取客户身份证信息之后，核查结果将显示出带头像的两种对比信息，分别为系统已存在的客户身份证信息和当前扫面客户身份证所反显的信息。左右信息核对一致的情况下勾选一致即可打印，对于核对信息不一致的情况下则需谨慎的判别，身份证持有人是否为本人、客户所持身份证件是否真实、客户所持证件是否为其最新身份证件等等。工作中在核查客户身份证件的过程中，时有发现左右信息核对不一致的情况，头像和有效期不一致居多。则需柜员在核对持证人信息正确无误的情况下手工进行不一致勾选，将系统所存档身份证信息及时更换为最新的。

    工作中还有些意外，持证人所持身份证件并不是其最新身份证件，柜员提高警惕，严防假冒开户、虚假办理业务的情况发生，但在与客户核对信息过程中了解到因身份证件曾遗失补办过新身份证，但事后找到，发现自己旧的身份证没有过有效期仍继续使用。此时我们需告知客户，身份证是用于证明持有人身份的证件，作为每个人独一无二的公民身份的证明工具，仅此只有一张，补办过新身份证后其旧身份证就已作废，在银行办理业务只能持有其最新身份证件。

    正基于我们是柜面风险的第一道防线，在办理业务时也应严格、准确核对客户身份信息，提高警惕，增强风险意识、责任意识，在受理业务时把好第一关，切实防范当前形形色色的金融欺诈，确保了银行和客户的资金安全。