省行在2015年3月召开了纪检监察工作会议，会上，省行刘行长特别强调了法治精神，强调了坚持依法依规办行的理念，以切实加强风险防控，确保实现“三无”目标。8月中旬，市分行个金部经理王敏组织部门全体人员开会，集中学习对刘行长及朱书记的讲话，要求部门员工对照岗位职责，依法合规办事，让依法合规逐渐成为一种职业操守。
一、引导员工主动学习。一是持续开展“双百”活动。要求100%员工都知道建行基本规章，包括但不限于职业操守、288条、积分办法等，让100%的员工都熟悉本岗位基本操作规程。使每个员工都能清楚地知道自己应该做什么、不应该做什么，什么是不正确的行为、什么是应该坚持的底线，确保执行时不出现偏差。二是创新学习方法。目前，文件、政策的传导基本以OA流转为主。学习渠道除网络学习系统注册学习外，网上答题、建立建行微信群、网上竞赛、微信关注，都江是新的学习渠道。三是带着问题学。结合工作学，不断提高合规经营的能力。特别是今年省行组织下发的多期案件风险提示，针对不同时间段出现案件的不同特征，侧重点也各不相同。
二、对照业务关注关键风险点，认真分析原因。一是关注新产品、新政策带来的操作风险。这类问题主要包括错误扣收套餐手续费、存款利息结计错误、未按规定使用内部账户，原因是网点不熟悉系统操作，对部分产品的签约流程不清楚。二是关注外部欺诈风险。外部欺诈银行事件逐渐呈递增趋势，网点要提高警惕，值班大堂经理要关注客可疑的行为举止，发现可疑苗头及时进行制止。5月份发生过2笔我客户在我行自助设备调换不同面额钞票和真假钞票调换事件。省行要求，如网点类似事件，应及时报告并暂缓调账，留存资料作为事实依据；如客户对此类调包事件不承认，必要情况下可由公安机关介入。
三、积极开展条线风险检查。一是推进业务检查常态化。一是持续做好非现场监测，按月抽查客户签约、交易情况，核实客户签约、交易真实性；二是持续做好现场巡查，主管部门每季不定期开展业务巡查，及时发现并纠正不规范行为；三是做好外包业务风险检查，重点关注是否存在以下行为：客户申请资料审查把关不严，MCC扣率不正确、虚假签约、代客操作、虚增交易；商户选择不谨慎，日常巡检不到位；外包管理不到位，混岗操作等现象基本得到杜绝。二是规范投资类理财产品销售风险管理。首先下发专门通知，进一步规范产品销售行为，严禁销售中夸大宣传、虚假陈述；二是结合个人金融业务风险检查，重点对投资类理财产品销售环节进行风险检查，通过翻阅凭证、调取监控录像等方式，排查是否存在违反规定对客户做出明确或暗示的兜底担保承诺，是否代客户进行投资风险承受能力评估，或误导客户评估等现象；三是通过现场培训班、送教下基层等形式，加强基层员工的培训教育，促进合规销售行为。
