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一个标准动作 揭穿假冒开户

时间:2015-08-20 20:18:33  来源:银行界网  供稿单位:建行株洲市分行  作者:株宣

    7月28日中午12点,我按往常一样中午值班办理个人业务,大约1点左右,一名中年男子向我走来,“您好!请问您需要办理什么业务?”我站起身微笑的迎接。

 
    “我要办一张卡。”
 
    “好的,请坐。”接过客户的身份证后,按照往常的程序,我向客户问道“身份证是您本人吗?请问您在建行办过卡吗?”并将客户身份证放置于读证器上核实客户的身份证信息,发现联网核查系统的信息与身份证一致,照片与本人比较像,但还是存在一些细小的差异,感觉照片比客户本人要显年轻些并肤色要白一些,于是我开始仔细比较照片与本人的差异性,并询问客户的其他有关信息,问他从外地来本地的原因、开户原因,客户一直坚持是本人还颇为理直气壮地反驳:“这就是我本人啊,办身份证几年了人晒黑,我在建行开过户, 但那张卡在我儿子身上,我现在要汇款出去必须办一张”,听客户说明情意且也合理,于是我为客户办理银行卡。随后,我按“7+7”服务标准向客户营销我行电子产品,客户很配合,但在为客户签约电子银行产品时,发现联系电话不是客户填写的电话号码、并通过拔打原来预留的联系电话的方式进一步核实客户身份。但原来预留的联系电话已停机,我又问客户原来预留手机号码,但客户无法提供正确号码,我这时再次询问客户“这不是你本人吧,开户请本人来办理,只要是本人来办理我们马上为他办好”,客户听我这样说后承认不是本人是自己的兄弟,我听完后将刚办理的卡做销卡处理,并跟客户解释办卡请本人来办理。
 
    通过这次事件我更加确定只有我们加大制度执行力度,把每个规定动作真正落实到每笔业务上,每个操作环节中,才能杜绝风险,才能从根本上将风险扼杀在摇篮里。

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