反洗钱活动学习心得

    近日，衡阳分行就反洗钱开展了一系列活动，包括关于反洗钱工作的会议以及知识竞赛等等。通过参与到这些活动中，我对反洗钱这三个字有了逐步的认识和理解。

    众所周知，反洗钱这项工作是由人民银行牵头以及监管的，对于银行等金融机构，这项工作更是我们日常工作中必不可少的。但对于我们基层一线员工，对于反洗钱的认识远远不够，譬如我而言，就一直不理解，觉得反洗钱工作离我自身工作比较远，觉得我所做的工作离洗钱离犯罪这些字眼都搭不上边。

    就在前几个月，我进入到我们的网络学习系统，第一次认真的了解到了反洗钱工作，才意识到，正是我们平常这种疏忽的态度，才使不法分子如此猖狂，让犯罪行为如此频繁。反洗钱工作对于我而言，不再是三个字这么简单。慢慢的我开始端正自己的态度，严以修身。

    首先，我开始一步一步了解反洗钱工作的意义以及内容。从理论开始武装自己，在头脑中形成反洗钱工作的过程，有条理有方法的开展反洗钱工作。了解到洗钱行径的过程，了解到自身的职责，熟知每项制度，明确自己的职责。其次，学会实践，从手头每一笔业务做起。对于我们基层柜员，我们所能把握的反洗钱最开始的源头，就是开立账户，无论是对公和对私，开立账户时要涉及到客户的职业，客户的一些私人信息，要从开立账户开始掌握，并有效录入我们的系统。很多时候我们为了能更快的办理业务，或者觉得询问客户这些私人信息不太礼貌，便疏忽了。殊不知，这样的疏忽从一个开始蔓延，最后让不法分子钻了空子。所以我们作为工作人员，便需要深刻认识到，从源头严格把关，之后的工作便会畅通许多。而关于开立账户时完善客户信息，也有助于我们的风险防控。银行之根本，就是千千万万个账户，每一个账户都防范了最基本的风险，防范了最基本的洗钱行径。对于自身，同事，建行乃至社会都是有极大帮助的。（红湘路）