上半年建行湖南省行结算部与现金管理部、省行营运管理部和湖南审计室现场检查，怀化市分行纪检监察部和营运管理部自行组织检查，均发现程度不一的违规操作现象，为切实加强柜面业务操作，强化双基内控落实和防范业务操作风险，提高核算质量，我浅谈自己的一点想法。
在基层网点，应明确各岗位员工职责，从会计基础、柜面操作、印章单证保密、资产管理、员工廉洁从业、安全保卫、客户服务、信贷操作流程、贷后管理等多方面突出网点基础管理的重点；从员工团队建设、经营能力建设、网点设施建设、企业文化建设等方面强化网点的基层管理。在每个员工中普及“学规定、知禁令、作表率”廉洁从业思想，提高员工合规意识。要求从自我做起，认真学习职业操守、合规手册、行为规范、19条禁令、288条等相关内容。作为基层委派，自己坚持做到勤奋敬业、坚持学习、廉洁自律、遵章守纪、依法合规、促进发展的表率。
一、是注重会计营运工作基础管理，加强责任事故防范管理。规范委派营业主管为首的柜面岗位人员的工作职责，网点负责人应每月定期组织召开基础管理讲评、案例分析、员工违规行为管理办法、规章制度等学习，来提高员工的案防意识和风险防范意识、规范操作意识。通过对关键风险点的排查、制度流程的梳理，岗位职责的细化、强化薄弱环节的风险管理，消除道德风险和操作风险隐患，将各项风险管理真正落实到实处，确保了网点会计核算的安全运行。
二、从小事做起，从细节开始注意，将风险扼杀在萌芽状态。制度执行的不到位，主要由于操作人员对制度没有足够的认识，并且不坚持原则，怕得罪人，存在一些违规的操作。无数案例表明风险产生的原因大都是由于柜员的风险意识薄弱，同事间长期以信任代替制度引发的。为此，基础建设在加强风险管理意识，加强操作人员自我保护意识，开立案例分析专题，或通过召开案防分析会以及各网点组织员工学习等方法，通过广泛的案例分析从思想上触动员工的风险意识，从业务上的风险估计来培养所有员工的风险意识和职业敏感性，将风险意识贯穿于所有柜员的操作行为中去。
三、强化制度落实,规范操作流程。在日常操作中针对临柜操作中易疏忽的问题反复强调，使规章制度、操作规程贯彻到操作中的每一个环节。首先要规范操作流程，严格照章办事，如挂失业务的处理，申请书必须由客户签名，离柜必须锁箱锁屏，双人碰库、卡把卡单证这是最基本的。再是增强授权人员的责任心，严密复核手续。例如公司业务时应该提供的协议等必须配备齐全，做到无相关证件和业务凭证提交的业务不授权。
四、整合内控规章制度，进一步完善监管体系。建议上级行在权限范围内对现行制度、办法进行疏理，作一次全面的清理修订，重新下发，有变更的除下发文件外，建议定期对变更部分作一次修订，以便于下级行的准确执行。
五、量化基础管理工作，建立长效机制。有些制度、办法过于繁锁，使得可操作性不强，量化工作，避免柜员超负荷工作，将放大柜员发挥的作用。
夯实基础管理，基础不牢，地动山摇。加强基层行内控制度建设，强化约束机制，落实内控制度，提高管理水平，既是基层管理和基础建设的重要举措，又是内部管理工作逐步向制度化、规范化、现代化轨道迈进，保障和促进金融业务经营稳健的有效发展。
