加强防范自助设备调拨风险

    现状：近日我行现金柜员在日中对账时，发现账实不相符，立即和主管一起查找原因，原来是ATM自助设备加钞时调拔账重复记账导致账实不相符。经主管核实后来发现现金柜员在ATM机自助设备加钞做账时现金柜员已做0020-2自助设备现金调拨录入调入，调出账，但复核柜员因在当时正在办理业务没有及时复核ATM机账务。现金柜员同时喊了其他当班柜员进行ATM机复核。之前的柜员在办理业务过程中，利用空闲时间复核ATM自助设备现金，没有及时通知现金柜员，另一柜员又进行了ATM机自助账务调拨复核，两笔ATM机账务同时成功。

 

    自助设备现金账务已经产生，柜员之间没有衔接好，导致柜员重复记账复核自助设备现金。后来进行调账处理，虽然没有资金损失，但是存在风险隐患，CCBS系统还是存在不足的地方。

 

    建议：CCBS存在系统漏洞，柜员自助设备现金调拔已复核完毕，另一柜员复核就不能够重复记账，不能够再产生相同的两笔账务，建议系统升级，优化系统，避免再次产生风险。