近年来，建行湖南怀化分行从强化内控管理工作入手，形成了“正面规范、反面禁止、违规处罚”的工作机制，收到了良好的成效。然而，今年上半年，省行、分行在对各支行网点进行现场检查时，仍发现了不少问题，有些问题甚至具有一定的普遍性，主要表现在：现金及尾箱管理、业务处理程序、印鉴卡管理、账户管理、重要单证和印章及重要物品管理、资金结算产品、柜员身份识别管理等方面仍存有纰漏。究其原因，违规操作的存在既有主观方面的原因，也有客观方面的原因。所谓“不以规矩，难以成方圆”，银行经营与风险须臾相伴，必须要有自己的“规矩”，必须时刻警醒，怀着敬畏之心加强柜面操作，强化内控管理。同时，着力从加强业务修养、强化岗位监督、完善制度建设等入手，驾好意识、监督、约束等“三驾马车”，以加强业务修养营造合规操作氛围、以强化岗位管理提升业务水平、以落实规章制度拉动内控管理工作。
一是加强业务修养，驾好“意识”这驾“马车”。发掘每一位员工的潜能、全面提高员工的整体素质和个人修养，已成为柜面管理的当务之急。要充分利用晨会、例会、讲座等各种方式，加强柜面人员思想政治、职业道德等教育，引导柜员树立正确的世界观、良好的价值观和健康的人生观。采取日常学习、岗位练兵、新柜员岗前培训和考试等方式，鼓励柜员多学业务知识，有针对性地对业务技能薄弱环节进行强化训练，着力提高对于新形势新业务的适应能力。通过风险管理，将风险意识贯穿于所有柜员的自觉行动中，努力强化合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值等理念。
二是强化岗位管理，驾好“监督”这驾“马车”。柜员在业务处理过程中产生的不合规操作，有时是由于管理人员未能及时发现或监督把关不严所造成的。因此，要按照责任分离、相互制约的要求，明确每个岗位的职责和权限。下半年，靖州支行重点是加强业务操作的事前、事中、事后检查，要对每一项业务处理的整个流程进行综合把关和全过程的监督检查，特别是大额交易风险排查、柜面特殊交易规范办理排查、加强把控人民币结算账户的开立和对帐、现金单证及重要物品的保管等重点业务重要环节，确保各岗位按相关规定和要求规范处理业务，发现问题，及时纠正。严格规范柜员操作，认真贯彻落实“一岗双责”责任制，定期组织员工集中观看监控录像，以真实了解柜员制度执行情况、中途离柜情况和办理业务期间客户风险提示情况等，从而有力提高内部控制水平和综合营销能力。
三是落实规章制度，驾好“约束”这驾“马车”。合规操作呼唤科学合理、完善的规章制度和操作流程，需要强化规章制度的执行力。针对上半年检查出的问题，靖州支行重点是提高柜面人员的制度执行力，以《建行员工从业禁止若干规范》、《员工职业操守》、《建行工作人员违规失职行为处理办法》、《建行工作人员轻微违规行为积分管理办法》、合规手册、19条禁令、288条等为准则，要求全体员工在日常工作中自觉遵规、按章操作。下半年，靖州支行要严格按照上级行要求，组织全体在岗员工再次学习规章制度并进行考核，以促进员工自觉学习和严格遵守规章制度，不断提高全员遵章守规意识。
