反洗钱学习心得

    近段时间，通过在“金融在线培训中心”注册，利用网络平台获取了反洗钱方面的知识，系统的学习了反洗钱的相关法律法规。工作需要我们规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，只有认真学好《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构反洗钱规定》等相关法律、办法规定，严格履行职责，才能切实做好反洗钱工作。

    第一，坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案。

    第二，严密关注相关个人与单位在短期内利用银行帐户大量的将资金进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，作好可疑交易记录，填制《可疑交易报告表》后及时向上级社报告。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外。

    第三，严格按规定期限和要求报送相关信息资料，我们基层从业人员对反洗钱工作还缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力。

    今后我们将继续严格执行大额和可疑交易报告制度，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。