双基管理——做好个人假冒开户防范--银行界

现在不法分子利用他人丢失的身份证或者盗窃、收购等方式获得他人身份证后找相貌相似的人到柜台办理开户，并开通电子银行服务，从事非法活动的事件还是时有发生，这类事件对于客户资金安全以及我行声誉都有严重影响，为防范个人假冒开户我们应该做到以下几个方面：

一、保证客户提供的身份证通过二代身份证鉴别仪核查。注意查看核实证件有效期与我行系统显示的有效期，如客户提供的身份证有效期起始日期早于我行系统显示的有效起始日期的，应拒绝办理业务，要求客户提供新换领或者补领的身份证办理业务。

二、若客户面相与身份证图像不太相符，并且在我行留存有客户信息的，我们应该通过6101-2查询客户信息，并要求客户说出一个或几个留存的信息用来核对。

三、对于客户开户同时注销以前电子银行产品再重新开通的，应拨打客户之前预留联系电话号码进行核对，尤其是客户既要求变更电话号码又要求注销之前的电子产品重新签约的情况。

细微之处见精神，如果我们在工作中多留一个心，多问几句话，多打一个电话，让这些动作多一些，那么我们个人假冒开户防范工作一定能取得成效。

双基管理——做好个人假冒开户防范