反洗钱工作，是打击犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。武陵支行为了强化反洗钱日常管理，采取了多项措施。
一、加强反洗钱法规、政策和技能培训工作
我行将反洗钱业务培训作为业务学习的一项重要内容，并纳入日常培训计划中，统一部署和落实，并针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训。通过各种形式的学习，提高了全体员工反洗钱业务水平，对什么是洗钱、洗钱的特征、方式有了进一步的认识和了解。 每一个柜员在日常办理业务过程中都时刻警惕那些异常的大额款项的流转，加强与客户的之间的沟通，通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户，以便认清其为普通交易行为还是洗钱行为。
二、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户时，我行严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，留存客户联网核查记录，并在新一代系统中通过短信验证的方式核实客户的手机号码的真实性，对于未能依法提供相关身份证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。开立单位结算账户时，严格审查其提交的开户资料，包括单位结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及有效身份证件的名称号码、开户证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围等，并要求客户经理上门核实，切实防范风险。在规定期限内保存客户的账户资料和交易资料，账户资料的保存期限自销户之日起至少5年，交易记录的保存期限自交易记账之日起至少5年。
三、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。
按照大额和可疑交易报告制度的要求， 我行要求业务主管每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求客户需提前一天预约。严格履行大额和异常支付交易的日常报送义务，对报送工作指定专人负责，不隐瞒、漏报，严格遵守保密原则，不将报送情况通知有关客户和其他人员。后台人员在日常监测中怀疑某些资金涉及洗钱、恐怖融资等犯罪活动时，立即按照可疑交易的审查和报告程序上报上级行和相关机构。
我行的反洗钱工作在上级行的领导和全体员工的共同努力下取得了显著实效，在今后的工作中，我行将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，摆在突出位置，加大工作力度，严格反洗钱工作制度，不断健全工作机制，细化举措，跟进落实，全力促进我行反洗钱工作再上新台阶。
