洗钱作为一种黑色产业在最近几年得到快速扩张，洗钱危害金融稳定，国际商业信贷银行（BCCI）、俄罗斯Sodbiznes银行和Novocherkassk银行等由于参与洗钱而被关闭；花旗银行在日本的分支机构被关闭的主要原因是缺乏有效的洗钱控制措施，缺少严格的客户身份识别，以至存在大量的风险交易。建设银行作为银行界的一份子，可以说是反洗钱“战斗”的前沿阵地，反洗钱同时也是我行“双基”管理的重中之重。从银行的角度来说，有效开展反洗钱工作，是维护银行信誉、践行银行内控管理、实现银行良好发展的客观需要，是维护广大客户群体根本利益的客观需要。究竟如何有效开展反洗钱工作，我们应当做到以下几点。
一、提高对反洗钱工作的认识
在日常工作中进行反洗钱的宣传教育非常必要，因为这种犯罪所带来的混乱不但干扰了我们正常的生活秩序，还影响了整个社会经济的运行。种种迹象都表明，无论是平民百姓还是金融从业人员，加强反洗钱宣传教育，培养反洗钱责任意识势在必行，刻不容缓。
二、加强员工对反洗钱能力的培训
银行作为无法避免的洗钱分子首选场所，首先必须加大培育反洗钱骨干队伍，不断提高一线反洗钱操作人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力。加强客户身份识别，特别要加强对重点客户的业务经营、营业收入、资金使用及周转和新业务的开展情况进行详细的调查了解，真正做到了解自己的客户；加强客户身份识别登记制度，特别是对于一次性服务的客户及现金兑换、大额现金存入和支取的客户要认真实行客户识别，防患于未然。
三、建立有效的反洗钱机制
银行内部应当建立起有效的反洗钱核查机制，定期或不定期的对各个营业网点开展反洗钱核查工作，同时加大反洗钱工作的考核力度。对于每季发生的洗钱或者疑似洗钱的行为，应该进行系统的分析，并形成报告，做好归纳总结。对员工好的方法和建议要具体分析，采纳使用，在全行从上至下形成反洗钱工作的预防框架。
总而言之，要防范和遏制洗钱这种智力型、知识型犯罪，不仅需要从业人员高度的责任感和工作热情，还必须培养通晓法规、熟悉业务、反洗钱经验，切实加强对金融从业人员的指导和培训力度，提高金融从业人员的反洗钱知识和技能。
