自2011年开展“双基”管理活动以来，上级行党委对内控合规管理提出了一系列要求，特别是“四个规范”（即规范经营、规范管理、规范操作、规范核算）、“三个严格”（即对员工严格教育、严格要求、严格管理），在当前经济下行、内控形势严峻的情况下，具有重要的现实意义。围绕“四个规范”和“三个严格”要求，结合自身工作实际，谈几点心得体会。
一、打铁还需自身硬。
做好“四个规范”，“三个严格”首先需要带头做出表率。要有良好的干部作风。具体来说，要做好以下几点具体事项。一是严格遵守上班纪律。严格签到制度，严守作息时间，不准无故缺勤、迟到、早退和擅自脱岗、轮岗；坚守工作岗位，严守工作纪律，认真处理好工作业务；严格请假销手续，按审批流程，报行长或分管领导审批。二是严格遵守值班纪律。严格按照值班安排，做好双休日、节假日及其他时间段的值班。三是严格遵守接待纪律。公务接待用餐一律实行派单制，原则安排在食堂，不超标准接待。不上高档烟、不上高档酒、不上整包烟；不借调研之名到下级或其他单位吃喝、消遣。四是严格规范财务管理。规定范围内开支要列出支出计划，报行领导审批后，方可由财务安排；重大开支须由行领导提请相关会议讨论，履行相关财经手续后，方可支出。五是严格规范用车。因公务需要确需车辆的，必须向办公室报告开具派车单，由分管行领导审核；不公车私用，不酒后驾车。六是严格规范消费行为。不进KTV、舞厅、茶座、洗浴城等娱乐场所，无论公款私款都严格禁止；不搞公款旅游，或借学习培训等各种借口组织、参与公款旅游。
二、要培养良好的工作团队。
（一）要有良好的氛围。一个团队最重要的是氛围，一个向上、充满斗志的氛围是非常重要的，好的氛围远远比一个人艰难困苦挣扎坚持重要。可以设想，一个大家争先恐后去战斗的团队和在一个士气低迷牢骚满天下的团队，哪个团队里的个人更容易胜利？而要创造出好的氛围就必须要有一个好的制度，包括考核机制、管理制度，业务指引。而且制度一定要简单明了、易于执行，这样就会让大家明白什么该做？什么不该做？做好了有何回报？做错了该承担什么责任？制度一旦制定，就要严格执行，否则就会流于空谈。
（二）要有具体的目标。目标很重要，要足够大，大到大家有豪情去奋斗，也要有具体的量化，量化到大家能看到实施的可能。中央台的一句经典广告说的非常好：“心有多大，舞台就有多大”。有了目标，还要量化实施的时间，有计划有步骤的去努力实现。目标一定要和整个团队的利益是密切相关的，大家每走一步，都会看到自己经济上的回报，也会看到自己能力的提升。
（三）要有充分的信心。首先要注意信心的塑造。这很关键。要塑造信心，就得干几件大事。首战必胜，这是一条铁的法则，如果没有把握就不要开战，要干净利落的打几场漂亮的战役，哪怕是一场，都能够树立信心。信心满满，这对整个队伍的士气是非常重要的，如果你选择错了战场或者选择错了开战的时机，首战失败了，那对整个团队士气的打击是巨大的。所以打胜开头几场精心策划好的战斗很关键。
（四）要有良好的沟通。要通过员工谈心、家访和行为排查等方式，切实加强团队成员的沟通。要通过下基层调研、召开相关会议等机会，结合当前内控形势，进行沟通。沟通的方式很多，可以是教育和谈心，也可以是平常的聊天与娱乐。要注意教育，特别是一些重要制度与规定，例如廉洁合规从业规定和十九项禁令，警示员工远离飞单销售、高息融资等违法违规行为，告诫员工不得利用公款、客户资金、信贷资金参与股票投资，不要参与超出自身经济能力的高风险投资。
三、要切实加强风险管控。
（一）要提高对风险防范重要性的认识。当前，我们已经有了一个相对健全有效、系统化的内控机制，内控监督机制也非常完善，在制度建设方面，已经逐渐趋于成熟。关键在于意识形态问题。因此，要充分认识到加强内部控制机制建设的重要性，把建立健全内部控制机制当作大事来抓，要坚持业务开拓、内控监督齐头并进，两手抓两手都要硬，要坚持内控优先，在防范风险的基础上发展业务。要加强对员工的思想教育，强化员工的制度观念和内控观念，一定要熟知各自岗位的制度和操作规程，严格按制度和规程来处理每一笔业务，提高他们认真执行内控制度的自觉性，使每位员工成为业务运营过程中实施内部控制的一个节点。
（二）要善于利用好各种防控机制。例如风险预警监测机制。随着银行也电子化水平的不断提高，我们要善于利用计算机网络建立健全风险预警监测机制，提高内部控制水平成为可能。根据银行不同业务的性质、特点和要求，设置不同的科学的风险预警监测指标，通过收集业务部门真实、完整、准确、全面的数据资料，采取非现场监督监测和定量和定性分析相结合的形式，对业务经营中金融风险状况进行综合分析和判断，为预防和处置风险提供参考依据。要充分利用内控活动的有效评价，发现和控制员工违规行为，以加强风险管控。
