银行保险的兴起，从另一个角度来说也是反应了人们理财概念的重新审视，银行保险是由银行与保险公司合作，通过共同的销售渠道向客户提供产品和服务;银行保险是不同金融产品、服务的相互整合,互为补充,共同发展;银行保险作为一种新型的保险概念，在金融合作中，体现出银行与保险公司的强强联手，互联互动。它最大的特点是能够实现客户、银行和保险公司的“三赢”。蒸湘支行在面对这次的保险营销任务，制定了三步走的计划：
第一部，提高网点员工代销保险业务的思想认识。
首先应使网点员工在思想上充分认识到营销保险业务可以使客户获得较好的投资收益、意外保障和新的投资渠道，可以使银行网点获得低成本、高收益的中间业务收入，增加效益；其次是应克服员工普遍存在的畏难情绪，使员工要树立信心，银行精选的代理保险业务品种是针对银行客户的需求特别推出的，首要的就是保障客户的利益；自己也应该喜欢上自己营销的产品。连自己都说服不了的产品，如何去说服别人。在做保险业务的时候，要给自己树立三心：即对自己营销的产品要有信心，对客户推销的时候要有耐心，对任务指标的完成要有决心。
第二部，快速准确邀约客户。
成功营销保险的每一个步都有赖于和客户的面对面沟通，所以理财营销的第一步就是要成功地约到客户面谈。面谈的机会可能来自于客户正好要办理某一项业务(例如存款)到银行来，可以利用这个机会向客户发出“面谈”的邀请，如果客户当时有时间就马上请进单独的会客室，如果没有就另约时间，并在该客户资料库里进行相应记录;大部分情况下面谈需要客户经理主动电话约访，所以打电话也是一项很重要的技巧。提前设计我们讲电话的每一句话，包括如何开场，提什么问题，怎么结束，用什么语气等等。经验丰富的顾问会针对不同的客户运用不同的邀约策略，刚开始和客户的关系还不够深入的时候，可以试试以客户服务的角度切入，把邀约客户面谈作为一项为他提供的增值服务内容来进行设计，那么客户接受的程度会比较高。
第三部，加强维护，巩固成果。
网点出单后，你就开始要对不同客户层级进行划分投入相应时间精力进行管理。要时刻维护守住自己的劳动果实，做到客户至上，服务至上。万变不离其宗，只要紧抓维护客户这个根本目的不变，只要付出，迟早会有收获！
