学习案件防范 合规廉洁从业

    案件防控是一项长期的的、精细的系统工程，既要有针对性地解决具体问题，更要透过问题抓根本抓关键；既要治标，更要治本；既要重他律，更要重自律。
   
    近年来，银行内部案件防控制度建设不断完善，但不少制度没有得到彻底的执行，存在着重制定、轻执行现象。有道是三分制度七分执行，没有执行力的制度，往往流于形式，成为摆设。重视执行力、提高执行力，是我们当前案件防控工作的当务之急，更是银行内控管理的重点所在。因此，如何加强执行力建设，提高银行、特别是基层金融单位案件防控水平，已经成为摆在我们面前的一项十分迫切课题，从当前情况来看，如何提高案件防控执行力，可以从下面几方面入手。
 
   （一）增强执行力意识，将认识与行动统一起来。执行力实际上体现的是一种工作态度，它需要精神信仰，需要激情和动力，需要耐心和毅力。因此，要增强员工执行力，就要发挥思想政治工作的优势，加大对员工形势教育力度，让员工清醒地认识到，案件防控是贯穿于银行各个业务领域和环节、渗透于每个员工思想和工作中的事情，要把案件防范变成每个人的自觉行动。要通过广泛、深入、长期的宣传教育，引导干部员工摆脱个人和小团体狭隘利益的束缚，使广大干部员工熟知制度内容、领会制度精神、不断增强制度意识、牢固树立严格按制度办事的观念，养成自觉执行制度的习惯，把制度转化为干部员工的行为准则、自觉行动。
  
   （二）明确职权优化流程，让制度建设与制度执行统一起来。为使基层金融机构内控与案防管理有计划、有步骤、有的和矢地开展起来，落到实处，应进一步明确职权、优化业务流程。
  
    首先，需要对现有的规章制度（包括岗位职责、业务流程）进行再评价，看看这些制度是否与实践相符合，信贷、会计、安保等各业务条线的岗位职责和业务流程要进行重点评估，要根据社会变化趋势和基层实际情况，进行制度清理、修订、完善和补充，使操作流程能够覆盖全部可能出现的风险，防患于未然。
   
    其次，规章制度完善后，就要强调制度的执行力。通过培训沟通，群策群力，集思广益，可以在执行中分清战略的条条框框，通过自上而下的合力达使企业执行更顺畅！二要分解规章制度，根据实际情况将规章制度分解到各个部门、各个环节、各个岗位，使每个员工知道哪些是不应该做的，哪些是应该做的，哪些是必须坚持做的，哪些是应当拒绝做的。
 
   （三）建立健全监督约束和激励机制，保障制度执行力的提高。没有监督约束，制度就成了不带“电”的高压线，更谈不上执行力。只有健全的执行监督约束机制和激励机制，才能形成规范、持久的执行力。 

   一是要建立健全有力的监督约束机制，包括制度执行的责任、考评、问责等机制，完善保障制度执行的程序性规定和违反制度的惩戒性规定，对制度执行进行责任分解，明确责任部门和具体责任人，把制度执行情况作为员工立功受奖、提拔使用和公司评先评优的重要依据，对在工作中有令不行、有禁不止、随意变通、肆意规避、冷、慢、卡、推、糊等行为，坚决追究直接责任人和有关领导的责任。注重发挥内审、合规等部门的监督作用，积极为他们创造能够监督、方便监督的平台和条件；建立健全制度执行问责机制，对执行制度不力的坚决追究责任。
   
    二是对制度落实情况定期进行分析，检查结果及时通报，考核结果及时反馈，对倾向性和关键性问题，早发现、早纠正、早处理，尤其对违反制度的人和事，敢于揭露，敢于较真，顶住压力、一查到底。营造良好的监督氛围，切实增强监督的实效，这样也必将强化制度的执行力。
  
    三是营造执行文化氛围，打造风险与案件防控的长效机制。文化管理是企业管理的最高层次，它通过企业文化培育、管理模式推进，使员工形成共同的价值观和共同的行为规范。要着力从理念、知识、规范、标准、环境等各个层次，协调推进全面风险管理文化的建设。加强条线管理和条块制衡，加强前台业务稽核和后台业务监控，把执行文化建设落实到每一个岗位、每一个人的身上。