银行风控与防范

    在经济全球化和金融一体化的今天，电子银行业成为我们生活中不可缺少的一部分，对于银行来说能拓宽金融服务领域，提高金融服务质量，降低金融成本，创新银行的业务和管理，代表金融服务业务未来的发展.

 

    现在网络诈骗，短信诈骗等诈骗手法花样百出，如何安全使用电子银行由其重要。我个人觉得除了加强柜员日常业务及相关制度的学习外，更应该让客户学习和了解如何防诈骗及被骗后应怎么样处理。首先，在我们为客户签约时，就应该让客户了解风险，保管好自己的网银盾，手机银行一定核实电话号。  当遇客户风险事件，一定要保持冷静，谨慎处理，凡涉及客户资金安全问题，第一时间要协助客户做账户挂失处理（拨打95533口挂或通过网点书面挂失），最大限度保全客户资金，并建议客户报案。认真分析事件起因，详细了解事发经过，通过对DCC账户明细及交易流水的分析，对问题做出准确的判断，对症下药，采取有效措施加以处置，包括及时控制或排除风险、安抚客户、收集相关证据、关注舆情等。

 

    各行在接到客户风险事件投诉，要立即向上级行报告，特别是事件处理过程中遇到拿不准的问题，要及时向上级业务主管部门进行咨询，寻求最佳解决方案。同时，加强与客户的沟通，避免问题升级，防范声誉风险。

 

    在层出不穷的诈骗方式面前，只要做好与客户的沟通，保持信息的流畅传递性，相信客户也能在风险的控制下信任我们建行信任我们建行员工。