2014年，市行个金部认真落实双基管理长效机制建设要求，加强对员工合规管理、廉洁从业教育和案件防控能力的提升。以合规管理促进了全年个金业务健康、有序地发展。
加强教育，按章操作。个金部将双基知识的学习作为部务会一项重要的议程，学习的内容包括条线规章制度、员工合规管理、廉洁从业教育、违规违纪案件的学习和分析以及上级行重要文件精神等。由部门各位员工轮流组织大家学习，旨在不断强化员工合规意识。部门领导对员工的双基知识抽查和行为动态管理长抓不懈，通过员工访谈、侧面了解、召开专题会议等多种方式随时掌握、及时了解员工动态和心理。认真落实上级行要求进行的各种行为排查，不流于形式。
注重细节，强化内控。认真落实《衡阳市分行“管控关键环节 防范突出风险”案件专项治理活动实施方案》，并按照任务分解表、措施细化表布置了个金条线和信息技术条线管控和风险检查相关工作。今年以来，个金部组织基层行进行了代理销售第三方产品风险排查和不定期抽查、反洗钱审计发现问题的自查和整改、个金业务风险自查、电话POS和自助业务自查、外籍人员开户专项风险排查及高端客户电子档案的建立等。
认真排查，规避风险。将每月对基层行的服务检查与个金条线风险检查相结合，发现了基层行存在的问题，并及时指导进行整改。12月份，个金部还组织了对基层行信息系统安全、自助设备管理、违规代客户理财、私售产品“飞单”行为等一系例风险内控检查，采取调阅监控和现场检查方式，覆盖率达到100%。检查底稿由网点负责人签字并加盖公章存档，如下次检查发现同类问题将严肃处理，重大问题追究当事人责任。
培训督导，促进履职。为加强基层行员工合规风险意识管理，提升员工案件防控能力，切实履行岗位职责。个金部对基层行多采取了多形式、多层次的培训和个金业务督导。包括举办新产品、新业务培训，及时进行风险提示和新政策的宣讲、各个时期重点业务督导。形式采取从基层行抽调员工进行一对一的跟班学习，每月召开个人客户经理例会、全行个金条线人员集中培训等。（个金部）
