强化合规管理 落实“双基”“双百”

    合规管理作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同。建行与其它商业银行相比，网点较多，客户群体庞大，人少事多，上层管理难度加大，致使近年来网点差错率居高不下。在这样的形势与环境下，我们必须清醒地认识到，只有强化内控建设，打造合规文化，才能防范风险，促进业务发展，创造最大效益。如何培育合规文化，认真落实双基、双百活动，我认为得从以下几方面入手：

    完善内控制度。合规文化的建设首先依托于健全完善的内控制度，依托于全体员工熟练掌握并自觉遵守、贯彻执行各项规章制度，依托于全体员工的共同努力、相互监督，只有这样，合规文化才有立足与发展之地。随着金融业的发展，目前，建行内控制度建设已较为全面，基本覆盖业务操作各个环节。通过这些制度的建立、实施，大大减少了业务操作中的违规违制行为，有效控制操作中的一部分风险。

    搭建合规平台。虽然目前建行内控制度已日趋完善，但大多制度、办法着眼于具体业务的内部控制措施，或者说通常多注重于在操作环节上的规范和对操作人员的设卡约束。尽管有如此之多的办法、规范、制度，但操作人员在实际操作中也因各种原因未必能全部遵守、执行，也未必能防范因制度、管理缺陷和决策层面带来的合规风险的发生。

    树立合规理念。树立“合规人人有责”的理念。合规绝不仅仅是某位领导或者某个合规部门的事情，合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和银行每个员工都息息相关。将“合规人人有责”等合规理念融入日常工作中，将合规文化作为一种必须遵守的信条化作自觉的理念，入脑入心。我们应该看到，如果没有合规文化为先导，稳健经营就没有立足点，也更没有内控管理可言。通过选拔培养人才和健全完善激励约束机制，努力锻造一支政治合格、业务精良、作风扎实的合规管理队伍。坚持以人为本，对全行业务经营过程中的信用风险、市场风险、操作风险、职业道德风险等所有风险进行监督、管理，而所有这些风险中造成损失程度最严重、最难以控制的就是从业人员的道德风险。因此，合规文化建设尤为重要。