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遵章守纪,合规从业

时间:2014-11-26 10:13:26  来源:银行界网  供稿单位:建行长沙铁银支行  作者:黄璇

    近期,支行每人发放了一本《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》一书,通过仔细学习,我对建行的相关违规失职行为的内容以及处理办法有了更多的了解。

    《办法》主要目的是强化内部控制、防范金融风险,从会计、审计、信贷、中间业务、外汇、信息技术应用等多方面、全方面的分析可能出现的违规风险点,并提出相应处理办法。学习《办法》后,我的体会主要有以下几点:

    一是充分意识到违规操作的危害性,了解了违规操作行为所付出的沉重代价,绝不能以牺牲规章制度和自己的的职业生涯为代价,做出危害建设银行形象和危及客户资金安全的行为。

    二是以人为本。《办法》通过“尽职免责”机制,把对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护,具体如制定了从轻、减轻、尽职免责条款;同时,对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者,按照规定给予处罚或加重处罚,为合规光荣,违规可耻良好氛围形成奠定了基础。

    三是制度面前人人平等。在第一章总则的第四条中,写道“本办法适用于建设银行所有工作人员,不允许任何工作人员有超越本办法的特权”。我行对违规的员工无论职务高低,都将依规予以处理。全面风险管理体系的完善和内控管理水平的提升,领导率先示范有着相当重要的意义。只有领导在合规建设上亲力亲为,才能起到潜移默化、耳濡目染的效果,领导和员工的集体效应才可得以最大程度的发挥,也只有如此才能使良好的合规文化蔚然成风。

    四是从我做起。员工一定要廉洁合规从业,牢固树立按章操作、合规经营的意识,要保持良好的精神状态和工作状态。在学习了《办法之后》对待工作我会尽职尽则,绝不得过且过,以更加积极主动的态度、深入扎实的作风、认真负责的精神,做好自己的本职工作。

    “合规不是一日之功,违规却可能是一念之差”, 在今后的工作中,我将严格遵守各项规章制度,不断学习,严格要求自己,保持对风险的高度重视与认识,做一名合格的建行员工。

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