如何做好案防工作

   关键风险监控制度。认真分析稽核监测系统和柜面业务检查发现的问题，深度挖掘风险点、开展专项稽核，不断提高稽核监测的风险预警和控制能力。在风险点监控工作中，基层机构将日常检查、月度通报及季度例会结合起来，通过现场会、重大节假日的检查、关键风险点的检查等多种形式，强化督导，突出重点，严格控制，加强管理。一是培训学习，夯实管理基础。基层机构注重对政策、制度要求的学习、研究、理解、掌握，在每年年初，根据当年基层关键风险点调整、变化，能够认真组织各部门负责人、营业主管、专职检查人、网点负责人学习和领会总分行制度规定和要求，并将其贯彻到日常的工作中。二是定“像”扫雷，提升管理水平。基层机构要多组织召开操作风险分析会，通过实例讲解及专项业务培训的方式，以案说规，着重讲解违规操作的直接后果和危害，使柜面操作人员掌握制度要求，特别是新产品，如手机银行、网上银行等电子产品业务流程的关键环节，明白风险控制底线，懂得只要按制度要求办理业务，新业务照样可以营销，实现风险可控，加深员工对规章制度的理解和掌握，提升全员的制度执行意识和执行能力，提高基层机构的内控管理水平。三是深度检查，防范操作风险。在会计条线围绕业务操作关键风险点，组织开展有针对性的专项检查，对检查中发现的主要问题进行了汇总，编制了“柜面业务操作风险提示”，从账户管理、支付结算业务、现金管理、重要单证及印章管理、账户核算、内控制度执行情况等方面对全行前台业务操作中可能出现的操作风险进行提示。并将“柜面业务操作风险提示”的内容作为营运检查的重点，结合实际操作，对存在同样问题的要求逐一整改落实，引以为戒，坚决杜绝，从制度、管理、操作上有效防范操作风险。

   重要岗位管理制度。要将基层机构负责人以及柜员、出纳、客户经理、会计主管以及财物管理等处于风险控制关键环节的关键岗位，作为关注和控制的重点，按照总行“上岗认证、在岗制衡、转岗鉴定、离职审查”的要求，全面加强监督管控，实行严格的岗位制衡制度。一是认真落实岗位轮换和交流制度、强制休假制度，对会计主管、机构负责人和重要岗位员工实行定期轮岗，有效的起到岗位制衡作用；二是认真落实任前谈话、提醒谈话制度，对经理级员工岗位调整或新聘用的人员进行任前谈话，提出案防和反腐要求，防止“带病上岗”；三是切实加强不相容岗位管理，杜绝违规兼岗、混岗、一手清操作。坚持岗位分离与制衡，重新梳理不相容岗位人员、指纹系统权限及业务经办权限，加强授权管理；进一步规范了印鉴、印章、重空的日常管理；完善营业录像定期抽查制度，审计问题、违规问题整改机制，强化条线管理责任，发挥专职检查人员的作用，确保整改效果；四是加大财物管理人员的监管力度。基层机构通过内部机制的完善，强化对“权、钱、人”等重要部位和关键环节风险点的管控，对易产生不正当利益输送的敏感环节实施同步廉政监督；如加强对基建工程、网点装修改造、资产处置、商品和服务采购等关键环节的公开招标和同步监督，促进阳光交易，保证所有采购事项公开透明，避免费用的乱支滥用，严防商业贿赂。

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