在市场经济条件下，多数企业积极采取措施化解日益激烈的竞争；但伴随着微利时代的到来，要想出奇制胜甚至保持长盛不衰，就必须在战术和战略上做到统筹兼顾，综合运用。金融产品营销也不例外，在战略上更应高度重视。这是因为金融产品作为一种特珠的商品，传统的广告促销、人员推销等营销组合已无法有效激发广大客户的消费需求，必须在营销策略上做足文章。
首先，要高度重视客户群体。要将广大客户当成知心朋友和真正的上帝，在宣传和推介上将其列为重点对象。众所周知，面对金融市场供应渠道多、产品种类多的现实，不少客户需要了解金融产品的功能、特点，尤其想了解产品的资金周转率、回报率，客户从维护自身利益出发，需要对金融产品知识进行全面的了解和掌握。这里需要强调的是，客户的这些消费需求都是合理的。目前，银行的广告宣传渠道主要是报刊、电视和网络，墙体广告、路牌等也有所涉及；但是这些远远不够，从营销策略的理念来衡量，金融产品的宣传应以贴近客户为宗旨，因此在选择宣传媒体时，要充分研究产品目标市场的客户能够接触到哪些媒体、最喜欢什么电视节目、休息时有什么娱乐活动和爱好等，只有充分调研，有的放矢，才能在宣传上达到事半功倍的效果。
其次，要给客户一本收益明白账。客户购买银行的产品，其目的是为了赚钱。客户购买产品后，如果对产品的期望值低，即使买了一次，也不会再买第二次。这样，银行就会失去回头客。因此，我们在向客户推销产品时，一定要给客户一本收益明白账。例如，客户每月购买500元的基金定投，一年后的收益大概是多少？再如，客户购买一笔1万元的保险，5年后的分红大概是多少等，要把客户购买的产品预期收益算明白、讲明白，让客户得到实惠，尝到甜头。只有让客户真正得到了实惠，客户才会信服你，你才能赢得客户的信赖，争取更多的回头客户。
再次，要进一步强化售后服务。如今，客户对银行的服务要求已越来越高，银行营销的产品应该有好的收益和完善的售后服务。现在的银行网点大都设在县城，部分乡镇是银行服务的盲区，农村交通不便，客户居住分散，往往信息不畅。作为为客户提供金融产品和服务的银行来说，现在已经进入了“服务消费”时代，在销售产品时，有责任也有义务将产品的使用方法和注意事项向客户作必要的说明，告诉他们如何使用，如何避免造成损失，而不能仅仅一“销”了之。至于如何强化售后服务，银行可与客户保持经常性联系与沟通，或利用“手机短信”、“网上专栏宣传”等形式，讲解有关产品知识，定期发布产品价格、收益等相关信息，引导客户适时购买和出售产品，维护客户的利益，以实现促销与售后“双赢”。
