来自美国长春藤康乃尔大学的讲师Paul,MBA主修金融,他关于财富管理的一番言论,颠覆了我长久以来接受的职业培训,以下是从我的听课笔记中摘录的,与大家分享。
向客户伸手要钱,购买我们的产品
——财富管理的实质,就是这么简单。
要获得最好的金融知识,来源于华尔街金融小说导读。作者一般都是亲历金融危机,小说具有70%的真实性!教授的全都是“历史”!
——成功可以复制,失败能够避免,书中自有黄金屋啊!
潮流,就是1%的人领导其余99%的人。理财也是一样!
——财富是走两极分化的,富人越来越富,穷人越来越穷。大部分的财富将通过“金融”集中到极少数人的手里。这就是理财的真相!
嫌贫爱富才是真理,我们不要普渡众生!
——财务顾问的最佳服务人数为20-25人,不要把时间浪费在无效的客户身上。
投资眼光要放长远,时间拉长,才可以看清事物的真相。这就是成就股神巴菲特的原因。
有股炒时只需炒,莫待无股炒时自己被炒!
——产品的好坏,真的与销售人员无关吗?明知产品有问题也要卖,销售人员由无奈到无赖的心态转变。
与其死在别人脚下,不如死在我的怀里!
——上至CEO,下至员工,都要暗示自己是“理财顾问”。掌控客户,要成为客户命中注定的财务顾问。培养出“死得心甘情愿”的忠实客户,就是最大的成就。
所有投资人里面,在股市最高点投入的往往是金融从业人员居多,因为他们在牛市里赚到的佣金最多,经常是左手拿佣金,右手进股市。而能够在熊市低位买进的投资人之中,金融从业人员反而很少,因为经济危机要过冬不敢乱投资。
——正所谓“淹死的都是会水的”,出来混,总是要还的!
所有人恐惧的时候,我贪婪!所有人贪婪的时候,我恐惧!
——巴菲特成功了!
当巴菲特都恐惧的时候,我们贪婪了!
——金融风暴来了……
银行,真的是为大部分人理财吗?时间已经给了我们一个答案。著名的“二八”定理早就明确了我们服务的对象,在全口径存款为6亿多的高桥支行有近千名维护中的VIP,这些客户在建行的资产近2亿。一般来说,他们会因为业务往来需要有他行另有流动资金。如果再有10%的挖潜业绩,那必将会是一个惊人的数字。现在我们所做的,就是通过财富管理让宝贵的VIP们在资产增值的同时,客户忠诚度也同步上升,形成良性循环,一步步让我行成为最好的银行。