对善于利用电话的银行人员而言，电话是一项犀利的武器，因为电话没有界限，节省时间、经济，同时电话营销比面对面直接营销在一小时内能接触更多的客户。作为银行客户经理，电话营销客户是一项不可或缺的工具。成功的电话预约，不仅可以使客户对你产生好感，也便于营销工作的进一步开展。
在电话沟通时，注意两点：1 注意语气变化，态度真诚。2 言语要富有条理性，不可语无伦次前后反复，让对方产生反感或罗嗦。
在拨打电话之前，要先把自己所要表达的内容准备好，最好是先列出几条在手边的纸张上，以免客户接电话后，自己由于紧张或者是兴奋而忘了自己的讲话内容。另外和电话另一端的客户沟通时要表达意思的每一句话该如何说，都应该有所准备必要的话，提前演练到最佳。
打电话时一定要掌握一定的时机，要避免在吃饭的时间里与客户联系，如果把电话打过去了，也要礼貌的征询顾客是否有时间或方便接听。如“您好，王总，我是**银行的客户经理***，这个时候达打电话给您，没有打搅您吧？”如果对方有约会恰巧要外出，或刚好有客人在的时候，应该很有礼貌的与其说清再次通话的时间，然后再挂上电话。
拨打电话，在电话接通后，我们要先问好，并自报家门，确认对方的身份后，再谈正事。在电话机旁最好摆放一些纸和笔这样可以一边听电话一边随手将重点记录下来。随时牢记5W1H技巧，所谓5W1H是指① When 何时② Who 何人③ Where 何地 ④ What 何事⑤ Why 为什么⑥ HOW 如何进行。在工作中这些资料都是十分重要的。电话结束后，接听电话应该对记录下来的重点妥善处理或上报认真对待。5W1H对接电话具有相同的重要性。
当我们打电话给某客户，若一接通，客户就能听到我们亲切、优美的招呼声，心里一定会很愉快，使双方对话能顺利展开，对我们有了较好的印象。在电话中我们只要稍微注意一下自己的行为就会给对方留下完全不同的印象。同样说：“您好，这里是建行**支行”。但声音清晰、悦耳、吐字清脆，给对方留下好的印象，对方对我们所在单位也会有好印象。因此要记住，打电话时应有“我代表单位形象”的意识。一个电话可能可以改变你目前境况甚至是一个人的一生。（暮云支行 刘敏）
