在我们每天的工作中,总会接触到各种各样的业务,但这些业务都是我们熟悉的业务。也许,我们已经办了几百上千次,甚至更多。由于每天重复着同样的业务,我们的思想就很可能松懈以致于疏忽。一旦有疏忽,差错就会悄无声息的出现。所以,细心也就成了我们永恒的话题。
首先,要多想,多思考。当客户提出办理什么业务时。我们不应该马上去办理这笔业务,应该多想一下办理这笔业务我们需要什么。只有这样,我们才能做的更加完善。譬如,5万元以上的代理业务我们都要留存客户的身份证复印件。我们首先要想到的是这类业务,客户应该提供有效的身份证件。当做完一笔业务时,我们也需要思考一下是否按照客户的需求完整的完成了这笔业务。如果有遗漏就会给自己带来不必要的麻烦,甚至差错和风险。例如,当客户要求不再办理基金定投业务时,我们应该了解清楚客户是要赎回已经购买的基金份额还是要停止定投。如果单一的赎回份额,而未作撤销这样就有可能给客户带来风险和资金损失。
其次,要多看,多留心。其实,有些差错在我们办理业务之初就可以避免。而因为我们的疏忽,导致了差错的发生。例如,办理开卡业务时,输入身份证号码。我们并未留心去看系统里反显的客户姓名,造成与身份证上的姓名不符。有时,换存折时,客户的名字与其身份证上的不符,特别是以前系统里打不出来的生僻字。用简化字代替的客户名称。如果我们多看,多留心,就可以防患于未然了。
多想,多思考,多看,多留心,总之就是在办理业务的过程中多细心一点,这样我们就会减少许多不必要出现的差错。
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