一、概述
洗钱顾名思义是指犯罪份子将非法所得通过某种手段转变为“合法”收入。洗钱行为给社会政治和经济秩序带来严重危害，主要包括：第一，助长了犯罪活动，帮助犯罪分子实现非法所得的“合法”占有，同时加速其它犯罪行为的滋生，破坏社会稳定；第二，给银行及金融结构带来巨大风险，破坏了国家金融业的健康发展，导致不良金融事件的发生，损害了金融体系的信誉；第三，损害社会公平，造成社会财富被犯罪份子不公平占有，加剧社会贫富差距扩大。
洗钱是当前银行业面临的最严重的犯罪活动之一，银行业站在反洗钱的最前沿，对反洗钱的成败起着决定性的作用。当前洗钱活动日益频繁、洗钱手段日益隐蔽。2014年10月16日，反洗钱工作部际联席会议第七次工作会议在京召开，中国人民银行副行长李东荣指出，反洗钱工作已上升到国家战略层面，起着维护国家安全、经济金融安全的战略作用。
二、可疑交易识别对反洗钱的重要性及措施
可疑交易是银行业通过识别一项(或以上则更佳)可疑交易的指标，以此评估企业个人经济活动中的一些实时动态。可疑交易识别是银行业反洗钱风险控制的核心，对反洗钱工作具有重要作用。
可疑交易报告是反洗钱的重要手段，一方面报告能够为打击、分析洗钱犯罪、刑事犯罪和各种经济犯罪提供大量有价值的信息资料，其数量和质量状况直接决定了案件侦破的成效，为公安部门案件侦破起到了至关重要的作用；另一方面，可疑交易报告也能够对犯罪份子起到一定的威慑作用。
如何提高自身可疑交易的识别能力，已成为中国银行业面临的最大挑战.。作为一名基层银行从业人员，根据日常工作总结，提出了以下提高可疑交易识别能力的措施，期待对银行业反洗钱工作有所帮助。
第一、完善反洗钱组织结构及信息联动机制
各基层银行根据自身情况成立相应的领导结构，成立反洗钱工作领导小组，配备专职人员负责此项工作。与此同时，建立一个基层银行之间，基层银行与人民银行以及基层银行与工商税务等部门的灵活迅捷的联动机制。
第二、加强员工培训和制度建设
基层银行应按规定组织员工进行反洗钱培训，在日常工作中高度重视反洗钱知识的学习和宣传，增强积极性和主动性，强化员工反洗钱意识，有效防范和遏制洗钱行为。与此同时，各基层应根据自身情况建立反洗钱考核机制，确保每天的反洗钱数据不漏报、不迟报。
第三、提高可疑交易分析监测的技术手段
由于可疑交易识别、预警、报告等过程需要大量人力参与，同时信息量巨大，传统的分析已不能满足分析监测的需要，在这种背景下，政府主管部门需要借助先进的大数据处理及数据挖掘技术，构建快捷及自动化的反洗钱监控预警系统。以此同时，技术的提高也能减小基层银行的工作量，提高反洗钱的效率。
三、总结
反洗钱工作是一件系统，长期的工作，随着社会的发展，洗钱手段更加隐蔽，对基层银行反洗钱工作将提出更大的挑战。作为基层银行，我们要按照国家和人民银行的规定，认真履行反洗钱义务，不断总结反洗钱工作的问题和不足，维护国家安全和经济秩序的稳定。
