论风险提示的重要性

    平日工作里，我们都被要求严格按章操作，防范业务风险。前台网点更是要求应严格按照操作流程及业务答疑指引，充分发挥系统优势，减少差错发生，防范柜面业务风险等，提高业务处理效率，提升客户体验。

 

    为了防范柜面业务风险以及为了客户资金安全，在办理无卡无存折存款和转账业务时都必须进行风险提示，必须询问汇款人与收款人的关系是否为熟人，但是我们不仅仅应该仅限于柜面的风险提示，也应该重视在自助区的风险提示。因为为了提高自助机的使用率，我们都尽量要求客户存取款整数的话都利用存取款机进行交易，这样柜面业务风险率虽然有所降低，但是自助存取款机的风险就有所上升。

 

    7月16日中午，我们营业部田林行长在视察营业大厅情况时，遇见一位60岁左右的客户需要给一个外地账号汇款1000元，，按照平时工作要求，这位客户就需要在自助存取款机那里办理，由于客户对自助存款业务不熟悉，田行长就带领此客户去存取机那里办理，在输入账号返显名字后，田行长按照柜面风险防范的要求询问了一下客户是否认识对方，客户说不认识，客户的回答一下提高了田行长的警觉性，马上又问不认识为什么会给对方汇款，客户说是买了一个什么机器要返还一定的金额，但是需要客户先汇过去1000元，根据多年的经验和平时的风险案例，田行长果断判定这是一起典型的诈骗案，因此田行长及时阻止了客户的汇款业务，并把相关情况给客户提示了一下，客户恍然大悟，连忙感谢田行长的提示并为他挽回了1000元的损失。

 

    因此我们在帮助客户在自助区汇款转账时，不应因为脱离了柜面避免了柜面业务风险，而对客户资金的安全忽视了，可能平时办理柜面业务的习惯会为客户挽回一大笔资金，这也使得客户自己提高警惕。